27.21% نموًا فى إجمالى أصول المصرف خلال أول 9 أشهر من 2023
مساعى المصرف لتدشين بنك رقمى ما زالت تحت الدراسة
قال محمد على، الرئيس التنفيذى والعضو المنتدب لمصرف «أبوظبى الإسلامى-مصر»، إن المصرف يسعى لتحقيق نمو مستدام مرتبط بمستوى الخدمة وكفاءة العاملين ونمو الحصة السوقية، وهو ما حققه خلال السنوات الماضية عبر معدلات نمو استثنائية.
واستبعد توسع المصرف حاليًا عبر الاستحواذ على بنك آخر، لافتا إلى الاهتمام بشكل أساسى بالتركيز على التوسع عبر الأفكار والخدمات والمنتجات الجديدة، ونمو نشاط الشركات التابعة. لكنه أكد أن مساعى المصرف لتدشين بنك رقمى ما زالت تحت الدراسة، حيث كان قد تم التقدم بطلب للبنك المركزى للحصول على رخصة بنك رقمي.
وأشار «على» إلى نمو إجمالى أصول مصرف أبوظبى الإسلامى بمقدار 27.21%، لتصل إلى 148.6 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، ليكون بذلك ضمن أسرع 5 بنوك مدرجة بالبورصة المصرية.
وذكر أن محفظة التمويلات فى المصرف حققت 65.07 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2023، من بينها 49.04 مليار جنيه للمؤسسات و16.03 مليار جنيه للأفراد.
وكشف الرئيس التنفيذى أن «أبوظبى الإسلامى– مصر» يسعى لتحقيق التكامل فى خدماته، ويعمل من خلال شركاته التابعة على الاستثمار فى الأنشطة المرتبطة بالنشاط الأساسى للمصرف، وتدعم ربحيته وتعزز من استدامة النمو وتوسيع حصته السوقية.
وأشار إلى أن المصرف يمتلك أذرع استثمارية، مثل شركة «أبوظبى الإسلامى كابيتال مصر-ADICAPITAL»، وشركة «أدى فاينانس للتأجير التمويلى والعقارى-ADIFINANCE»، وشركة «التمويل الاستهلاكى – ADI consumer finance»، وشركة «التمويل متناهى الصغر – ADI Micro Finance»، وذلك استجابةً للاحتياجات المتزايدة من العملاء، ولتوفير خدمات ملائمة وفورية باستخدام التكنولوجيا المالية الرقمية المتوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
وذكر «على» أن شركة التمويل متناهى الصغر آدى فاينانس «أرزاق» هى الأولى من نوعها فى تقديم كل المنتجات التمويلية والخدمات المتوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية فى سوق التمويلات متناهية الصغر، وأن هيئة الرقابة المالية اعتمدت فى سبتمبر 2023 العقود الخاصة بهذه المنتجات الجديدة كأول منتج متوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية فى مصر.
وكشف أن مصرف أبوظبى الإسلامى يسعى لزيادة رأس المال المدفوع للشركة إلى 75 مليون جنيه، مقابل 25 مليون جنيه حاليًا.
ويرى الرئيس التنفيذى أن التطورات والتغيرات المتسارعة دفعت القطاع المصرفى المصرى لتبنى استراتيجية توسعية فى مجال التحول الرقمي، وخاصة مع دخول شركات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وانتشار شركات التكنولوجيا المالية، إذ تقدم هذه الاستراتيجية فوائد متعددة للبنوك والعملاء، بما فى ذلك سهولة إجراء المعاملات، وتقليل نفقات التشغيل، وتلبية احتياجات العملاء الذين يفضلون المعاملات المصرفية عبر الإنترنت والهواتف الذكية.
وكشف أن المصرف يتبنى استراتيجية توسعية فى مجال التحول الرقمي، بغرض الوصول إلى أكبر قاعدة من العملاء، وتعزيز الشمول المالى والتكنولوجيا المالية لجميع فئات المجتمع، وذلك عبر تسهيل إجراء المعاملات وتيسير تقديم خدمات الحسابات والبطاقات والخدمات المصرفية الأخرى عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
وكشف أيضًا أن «أبوظبى الإسلامى-مصر» طرح عددًا من الخدمات مؤخرًا، من بينها المعاملات التجارية البنكية من خلال الإنترنت، سواء اعتمادات مستندية أو خطابات ضمان، و«الحساب الضامن- Escrow Account»، وذلك ضمانًا لحقوق البائع والمشترى بالنسبة للمعاملات غير التجارية، و«ADIB Gov» الذى يدعم المدفوعات الحكومية الإلكترونية، و«ADIB Pay» الذى يدعم التحويلات المجمعة بسهولة.
وأضاف «على» أن المصرف يقدم أيضًا خدمة تمويل عمليات التصدير بعد الشحن للاعتمادات المستندية، والتى تتم طبقًا لضوابط وأحكام الشريعة الإسلامية، لأول مرة بالسوق المصرية.
وقال إن المصرف يسعى لتنويع قاعدة المستفيدين من تمويلاته، ووصل بمحفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة إلى نسبة 25.3% من إجمالى المحفظة الائتمانية، وقفزت المحفظة من 1.1 مليار جنيه فى 2018 لتصل إلى حوالى 11 مليار جنيه بنهاية 2022، وتضم حوالى 3.360 عميل من الشركات الصغيرة والمتوسطة.
اقرأ أيضا: “أبوظبى الإسلامى للتمويل متناهى الصغر” تحصل على ترخيص لإصدار منتجاتها
وأشار إلى أن التمويل المساند الذى أبرمه المصرف مع مؤسسة التمويل الدولية بصيغة المرابحة -والبالغ قيمته 50 مليون دولار- سيعمل بشكل أساسى على توفير التمويل للشركات الصغيرة والمتوسطة، وبالتالى دعم الصناعات المحلية فى مصر، ودفع عجلة التنمية المستدامة.
وذكر الرئيس التنفيذى أن الشمول المالى أحد الأركان الرئيسية لاستراتيجية المصرف، حيث يحرص على تقديم منتجات تمويلية متنوعة متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية لتناسب فئات المجتمع كافة، بما يتماشى مع توجيهات البنك المركزى والهيئة العامة للرقابة المالية، بجانب التواجد بشكل دائم فى فعاليات الشمول المالى تحت رعاية ومظلة البنك المركزى، إذ تواجد المصرف فى عدة جامعات، خلال تلك الفعاليات بهدف التعريف وتقديم باقة متنوعة من الخدمات والمنتجات المصرفية، تشمل فتح حسابات مصرفية بدون مصاريف إدارية وبدون حد أدنى، مع إصدار المحافظ الإلكترونية وإصدار بطاقات الدفع مقدمًا.
وقال إن «أبوظبى الإسلامى-مصر» يؤمن أن النجاح فى الأعمال المصرفية والتنمية المجتمعية هدفان يكملان بعضهما البعض، فالمصرف منذ دخوله السوق المصرية يحرص على القيام بدوره الخاص بالمسئولية المجتمعية وزيادة حجم الإنفاق عليها سنويًا، كما قام المصرف بالانتهاء من التراخيص اللازمة لنشاط مؤسسة مصرف أبوظبى الإسلامى –مصر الخيرية، وقد بدأت المؤسسة فى مباشرة نشاطها هذا العام فى دعم الصحة والتعليم لغير القادرين.
ومن جهة أخرى، قال «على» إن الاستدامة تمثل أحد أهم أولويات المصرف، لذا يُعد التزامهم بها فى مجال العمليات المصرفية أحد أساسيات العمل فى كافة مراحل دورة الأعمال.
وكخطوة لدعم استراتيجيته نحو التنمية المستدامة، فقد جاءت مشاركة «أبوظبى الإسلامى – مصر» فى فعاليات قمة المناخ cop27 العام الماضي، والذى أطلق خلاله أول تقرير حول الأثر الكربونى لأعمال المصرف.
كذلك طبّق المصرف العديد من مبادرات الاستدامة الصديقة للبيئة، مثل منح العميل حرية اختيار طباعة الإيصالات، أو كشوف الحسابات من ماكينات الصراف الآلى، بهدف تقليل استهلاك الورق، كما أصبحت معظم المواد التسويقية فى المصرف رقمية لتحقيق نفس الهدف.
