20 مليار جنيه للقروض الشخصية و1.2 مليار لـ«السيارات» بنهاية يونيو المقبل
400 مليار جنيه محفظة الأوعية الادخارية
156 مليار جنيه رصيد الشهادات البلاتينية
تدشين 500 ماكينة «ATM» جديدة وزيادة عملاء «الفون كاش» لـ170 ألف عميل
425 ألف عميل للقروض الشخصية
تسويق بطاقات الائتمان لجذب 10 آلاف عميل شهرياً
البنك يخطط للوصول إلى مليون بطاقة ائتمان بنهاية 2017
نتعاون مع «فورى» لتسويق بطاقات الدفع الإلكترونية
خدمة جديدة لكبار العملاء على مستوى مصر والشرق الأوسط
50 ألف بطاقة ائتمان تم إصدارها منذ يوليو الماضى
إضافة 200 فرع جديد خلال 3 أعوام
قال علاء فاروق، رئيس «المنتجات والمبيعات المصرفية للأفراد والقنوات البديلة» بالبنك الأهلى المصري، إن البنك يستهدف توفير 8 مليارات جنيه لتمويلات الأفراد بنهاية العام المالى الحالى، ليصل إجمالى التمويلات الممنوحة إلى 34 مليار جنيه مقابل 26 مليار جنيه بنهاية يونيو 2014.
وأشار فاروق، فى حوار لـ«بنوك وتمويل»، إلى أن محفظة التجزئة المصرفية بالبنك تستحوذ على أكثر من %20 من إجمالى محفظة الائتمان والتى بلغت 125 مليار جنيه بنهاية العام المالى الماضي 2014-2013.
ويستهدف البنك، الوصول بمحفظة التجزئة إلى 50 مليار جنيه خلال الأعوام الثلاثة المقبلة، إذ يسعى لتطوير وهيكلة منتجات التجزئة المصرفية والعمل على تنويعها لجذب مزيد من العملاء من كافة شرائح المجتمع، ما يساعد على توسيع قاعدتها.
وقال إن إجمالى محفظة القروض الشخصية بالبنك وصل إلى 16.3 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2014، بما يمثل حوالى %60 من إجمالى محفظة التجزئة المصرفية.
ويعتزم البنك توفير تمويل بقيمة 3 مليارات جنيه لهذا القطاع، ليصل إلى 20 مليار جنيه بنهاية يونيو 2015.
ويعتبر فاروق أن القروض الشخصية وبطاقات الائتمان من أكثر منتجات الأفراد جذباً لقطاع عريض من العملاء بمختلف شرائحهم، إذ يصل عدد عملاء القروض الشخصية إلى 425 ألف عميل، بالإضافة لما يقرب من 585 ألف عميل فى مجال البطاقات الائتمانية بكافة أنواعها.
وعلى صعيد قروض السيارات، أوضح فاروق أن اجمالى محفظة هذا المنتج بلغ 966 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2014 بما يمثل %3.4 من محفظة التجزئة المصرفية بالبنك. ومن المستهدف زيادة تمويل شراء السيارات بقيمة 250 مليون جنيه ليصل إجمالى المحفظة إلى 1.2 مليار جنيه بنهاية العام المالى الحالى المنتهى يونيو المقبل، وبنسبة زيادة تصل إلى %25، مقابل 826 مليون جنيه بنهاية يونيو 2014. ويصل الحد الأقصى لتمويل السيارة إلى 750 ألف جنيه لأجل يمتد إلى 7 سنوات.
أوضح فاروق، أن البنك يحرص على زيادة عدد موظفى البيع المباشر، لتسويق بطاقات الائتمان، الأمر الذى يؤدى إلى زيادة عدد عملاء بطاقات الائتمان بمعدل يتجاوز 10 آلاف عميل شهرياً.
وتشمل الخطة التوسعية بالبنك، إضافة 200 فرع جديد خلال 3 سنوات لتدعيم شبكة الفروع بشتى محافظات الجمهورية مقابل 284 فرعاً فى الوقت الحالي، بالإضافة إلى 64 وحدة مصرفية بنهاية ديسمبر 2014.
ويخطط البنك لتدشين 500 ماكينة صراف آلى جديدة خلال العام الحالي، بمعدل 50 ماكينة شهرياً داخل وخارج الفروع، إذ يبلغ العدد الحالى 1900 ماكينة، ومن المستهدف الوصول بها إلى 2200 ماكينة بنهاية يونيو 2015.
وأشار فاروق، إلى أن البنك الأهلى المصرى كان من أوائل البنوك التى استجابت لدعوة البنك المركزى لافتتاح فروع صغيرة بتكلفة أقل، بهدف الوصول إلى المناطق النائية خصوصاً بمحافظات الصعيد والدلتا التى تحتاج لخدمات وتوعية مصرفية بشكل أكبر، فضلاً عن طرح منتجات متنوعة من الشهادات والأوعية الادخارية التى تسهم فى جذب عملاء جدد، وزيادة أرصدة الودائع.
وأكد أن الخدمة التى أطلقها البنك تحت مسمى «الفون كاش» لاقت نجاحاً كبيراً، وإقبالاً متميزاً، إذ تتيح إيداع وسحب وتحويل الأموال من حساب هاتف محمول إلى حساب أى هاتف آخر على أى شبكة من شبكات المحمول الثلاث. كما توفر إمكانية سداد الفواتير، وحجز تذاكر الطيران وتقديم التبرعات.
وقال إن عدد عملاء هذه الخدمة بلغ 140 ألف عميل بنهاية يناير 2015، ويستهدف البنك زيادة عدد عملاء «الفون الكاش» إلى 170 ألف عميل بنهاية يونيو 2015.
كما يسعى البنك، إلى استحداث المنتجات الالكترونية وتقديم خدمات متميزة داخل الفروع، وتحسين مستوى الخدمات المصرفية للعملاء، فضلاً عن التركيز على طرح وسائل الدفع الإلكترونى من خلال بوابة المدفوعات.
قال فاروق، إن البنك استطاع إصدار 50 ألف بطاقة ائتمان منذ يوليو الماضي، ويستهدف تخطى 120 ألف بطاقة خلال النصف الأول من 2015، والتوسع فى طرح بطاقات الائتمان باعتبارها أهم المنتجات التى تعمل على تنشيط الأسواق وتسريع عجلة الاقتصاد المصري، وزيادة القوة الشرائية للعملاء، بإجمالى مليون بطاقة ائتمانية بنهاية 2017.
وذكر أن البنك يقدم خدمة التقسيط عبر التليفون التى تم طرحها مؤخراً، والتى تتيح لعملاء البطاقات الائتمانية التى يصدرها البنك تقسيط قيمة مشترياتهم التى تتم بالبطاقات لمدد تتراوح بين 6 و36 شهراً، عن طريق طلبهم تليفونياً مركز اتصالات البنك، وبسعر فائدة مميزة.
وشهدت الأسابيع الماضية، قيام البنك بتطوير خدمة «الأهلى بوينتس» لحاملى البطاقات الائتمانية. وأصبح بإمكان العميل تحويل النقاط الخاصة به إلى برامج رحلات داخلية أو خارجية، وحجز تذاكر طيران لأى مكان فى العالم عن طريق استبدال النقاط الخاصة به من خلال البوابة الالكترونية المخصصة لذلك، أو عن طريق مركز الاتصالات.
وحول المنتجات الإلكترونية الجديدة التى يعتزم البنك طرحها، قال فاروق، إنه تم طرح منتج جديد من بطاقات الدفع الإلكترونية المدفوعة مقدماً، والتى ستخدم فئة كبيرة من المواطنين الذين لا يحتفظون بأي حسابات لدى البنوك، إذ تم وضع البنية التكنولوجية اللازمة. وهذا المنتج عبارة عن بطاقة يتم من خلالها استقبال الحوالات المالية من الخارج، ويحصل العميل على البطاقة من أى فرع من فروع البنك. ويتم تسجيل بياناته عليها ليتم تفعيل الخدمة ويمكنه صرف قيمة الحوالات على مدار اليوم من خلال ماكينات الصراف الآلي المنتشرة بالجمهورية. ويمكن أن تستخدم هذه البطاقة أيضاً فى عمليات الشراء من خلال ماكينات نقاط البيع أو عبر الإنترنت.
ولفت فاروق، إلى انتهاء المرحلة التجريبية الأولى التى تم تنفيذها فى حوالى 21 فرعاً، وتم خلالها قياس القيمة المضافة التى يقدمها المنتج ومدى قبوله لدى أكثر من 2000 عميل. وتم تطبيق وطرح الخدمة بداية الشهر الحالى، بشكل رسمى فى كافة الفروع.. ومن المنتظر أن تساعد هذه الخدمة على الحد من الازدحام داخل الفروع، وسيتم قريباً تسويق البطاقة من خلال منافذ بيع خارجية مثل منافذ «فورى».
واعتبر فاروق، أن بطاقات الدفع الإلكترونية المدفوعة مقدماً ستوفر آلية مريحة للعملاء فى صرف الحوالات بالأقاليم وبخاصة فى محافظات الصعيد من خلال أقرب ماكينة، وفى غير أوقات العمل الرسمية دون الحاجة الى السفر لمسافات بعيدة لصرفها من الفروع. وهذا بالتأكيد سيساعد على توسيع قاعدة العملاء وخاصة بالمناطق النائية، بما يسهم بقوة فى ميكنة المدفوعات وتقليل التداول النقدى، ومن ثم تحويل المجتمع تدريجياً إلى مجتمع غير نقدى.
وأشار إلى أن محفظة الودائع بالبنك الأهلى بلغت 400 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2014، مقارنة بـ393 مليار جنيه بنهاية يونيو 2014. وتستحوذ الشهادات البلاتينية على النصيب الأكبر من تلك المحفظة، إذ تبلغ أرصدتها حوالى 156 مليار جنيه.
ووفقاً لفاروق فإن البنك الأهلى يسعى لاستحداث خدمات لكبار العملاء، وسيتم طرح خدمة مميزة على مستوى مصر والشرق الأوسط لجودتها العالية وسيتم الإعلان عنها قريباً.
وأوضح أن مؤتمر مصر الاقتصادى الذى ينطلق الأسبوع القادم سيسهم فى احداث طفرة اقتصادية قومية، لأنه سيسمح بدخول تدفقات نقدية وتوافد الاستثمارات العربية التى يتم استغلالها فى القطاعات التنموية، وتستعد كافة البنوك الوطنية لتمويل كافة المشروعات التى تدعم الاقتصاد المصرى، وتسهم فى توفير فرص عمل وتقليل نسب البطالة.
وأضاف أن البنك الأهلى استحوذ على جائزة المركز الأول للمتحصلات الإلكترونية الحكومية لتحصيل المدفوعات السيادية للدولة (الضرائب) والمسددة سواء من جانب الأفراد والشركات والمؤسسات.
وتظهر نتائج السنة المالية 2013 – 2014، استئثار البنك على أعلى نسبة من حصيلة السداد الإلكترونى للضرائب، بلغت %75.34 من اجمالى الحصيلة المحققة.
وذكر أنه منذ بدء تفعيل منظومة السداد الإلكترونى لمستحقات الضرائب عام 2009، يستحوذ البنك على أعلى نسبة من اجمالى حصيلة مدفوعات مصلحة الضرائب المصرية، ويستأثر بنسبة %78.68 منها، الأمر الذى حقق للبنك استمرار احتفاظه بالمركز الأول على مستوى البنوك المشاركة فى المنظومة والبالغ عددها 33 بنكاً.
