11 مليار دولار محفظة الودائع بالعملات الأجنبية بنهاية مارس الماضى
نسعى لإنهاء المرحلة الثانية من تطوير برمجيات البنك خلال 18 شهراً
لدينا معدلات سيولة متنامية تؤهلنا لتمويل جميع القطاعات الاقتصاية
البنك حريص على التواجد فى الأسواق الدولية من خلال السندات الدولارية
ليس لدينا أى طلبات معلقة بالدولار عقب تدخلات المركزى المستمرة
البنك يعتمد على ذراعه الاستثمارية «الأهلى كابيتال» فى دراسة الفرص الجيدة
قال هشام عكاشة، رئيس مجلس إدارة البنك الأهلى المصرى، إن البنك يستهدف تحقيق 10% نمواً بجميع مؤشرات البنك خلال العام المالى الجارى، والمقبل من خلال تمويل جميع القطاعات الاقتصادية طالما أنها تتمتع بالجدوى الاقتصادية والملاءة المالية الكافية للتمويل.
أضاف عكاشة أن محفظة ودائع البنك تتزايد باستمرار، لتبلغ 425 مليار جنيه بنهاية مارس منها 88 مليار جنيه ودائع بالعملة الأجنبية أو ما يعادل «11 مليار دولار».
وقال إن القروض توظف 136 مليار جنيه من ودائع البنك حتى مارس الماضى، لذا فإن المتاح من السيولة كبير ولا يدفعنا لتحديد أولويات فى التمويل، سواء من جهة القطاعات أو العملاء.
أشار عكاشة إلى أن محفظه تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة حققت نمواً ملحوظاً خلال الأعوام الستة الماضية لترتفع من 3.3 مليار جنيه فى 2008 إلى 13 مليار جنيه بزياده تقدر بـ10 مليارات جنيه، ويسعى البنك للوصول بها إلى 16 مليار جنيه قبل نهاية العام الجارى.
أضاف أن تمويلات التجزئة المصرفية ارتفعت من 10 مليارات جنيه فى 2008 إلى 26 مليار جنيه، ومن المستهدف الوصول بها خلال الأعوام الثلاثة المقبلة إلى 50 مليار جنيه.
وعن ماراثون التطوير التكنولوجى الذى يسود القطاع المصرفى قال رئيس مجلس إدارة البنك الأهلى المصرى إن البنك أنهى جزءاً كبيراً من خطته للتطوير وتحديث تكنولوجيا البنية الأساسية، مشيراً إلى أن البنك لديه أكبر مركز بيانات، ويستعد لتدشين مركز آخر لاستيعاب أكبر كم من بيانت العملاء القدامى والجدد.
أضاف عكاشة أن البنك ضخ استثمارات كبيرة لتوسيع شبكة ماكينات الصراف الآلى لترتفع من 500 ماكينة صراف آلى فى 2008 إلى 1914 ماكينة حالياً، ويخطط لزياداتها بـ500 ماكينة جديدة بنهاية يونيو 2016، بخلاف عمليات الإحلال والتجديد للماكينات القديمة وفقاً لتحديثات الخدمات عبر الماكينة، ذلك بالإضافة إلى تحديثات البنية التحتية لاستيعاب الزيادة فى ماكينات الصراف الآلى.
أشار عكاشة إلى أن البنك توسع فى أعداد ماكينات نقاط البيع لتصل إلى 11 ألف ماكينة حالياً.
قال رئيس مجلس إدارة البنك الأهلى إن البنك انتهى من المرحلة الأولى لتحديث نظام البرمجيات الجديد الخاص بقروض التجزئة ويعد بيانات العملاء ويتم تحديثها، على أن تنتهى المرحلة الثانية من تحديث البرمجيات خلال الـ18 شهراً المقبلة كى تكون قادرة على استيعاب باقى خدمات البنك وقطاعاته.
أضاف عكاشة أن البنك قام بتطوير برمجياته على التليفون المحمول بشكل ملحوظ الفتره الأخيرة، والذى مكنه من إتاحة بعض المنتجات كتحويل الأموال عبر الصراف الآلى والدفع بالموبيل «فون كاش» والإنترنت بانكنج والمنتجات التى تزيد من ارتباط العملاء بالبنك كالأهلى نقاط وبطاقات الأئتمان التى تمكن العملاء من شراء تذاكر طيران من أى خطوط طيران.
واستبعد عكاشة حاجة البنك الأهلى لتدشين فروع صغيرة، مبرراً ذلك بأن البنك لديه شبكة فروع كبيرة منتشرة فى جميع محافظات الجمهورية، مشيراً إلى أن البنك لديه خطة بزيادة الفروع بنحو 200 فرع خلال 3 أعوام، من المقرر افتتاح 30 فرعاً بنهاية العام المالى الجارى.
وأشار عكاشة إلى الزيادة فى قاعدة عملاء البنك خلال العام المالى الماضى خاصة عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة والتى بلغت 11 ألف عميل متوسط وصغير بخلاف استقطاب عملاء جدد من خلال نظام تعاقدات الشركات الـ«بى– رول».
وعن استكمال الحكومة لمشروع ميكنة رواتب القطاع الحكومى قال عكاشة إن هناك 2.1 مليون موطف حكومى بالفعل يتقاضون مرتباتهم من خلال منافذ البنوك، مشيراً إلى أن البنك الأهلى يصرف رواتب لنحو 50% منهم، ومستمر فى التنسيق مع الوحدات الحسابية الأخرى لزيادة أعدادهم وفقاً لمشروع المالية.
وأكد رئيس مجلس إدارة البنك الأهلى على ضرورة زياده استثمار البنوك فى ماكينات الصراف الآلى الفترة المقبلة كى تستوعب أنظمتها عملية صرف مرتبات 7 ملايين موظف، مع تفادى التكدس والمشكلات المتكررة فى أنظمة الماكينات، بالإضافه إلى أهمية التنسيق فى طباعة البطاقات وتوزيعها حتى تتم الخدمة بشكل جيد.
قال عكاشة إن البنك يركز حالياً على التوسعات المحلية والمشاركة فى تمويل مختلف مشروعات التنمية الاقتصادية بمصر، نافياً وجود حاجة ضرورية للتوسع الإقليمى أو الدولى حاليا، وذلك فى ضوء علاقة البنك مع المراسلين.
أضاف أن البنك لديه مؤسسة تابعة فى دبى بخلاف التواجد فى العواصم المالية العالمية لتسهيل عمليات التجارة الدولية.
وأكد عكاشة على حرص البنك الأهلى على استمرار التواجد فى الأسواق العالمية، ومن ذلك المنطلق يخطط لتجديد إصدار سندات البنك المقرر استحقاقها قى يونيو المقبل، مشيراً إلى أن السندات الدولية تحافظ على موارد العمله الأجنبية للبنك، وتؤكد ثقة الأسواق والمستثمرين فى البنك والسوق المصرى.
أضاف أن مؤسسات التقييم الائتمانى الدولية رفعت مؤخرًا تصنيف مصر الائتمانى، نظراً لعوامل إيجابية عديدة، أهمها الدعم الخليجى لمصر، وحجم التدفقات الاستثمارية المتوقعة، ومشروع تنمية قناة السويس، والقوة الاقتصادية لمصر بالمشروعات التى طرحت مؤخرًا، وكبر حجم السوق والأيدى العاملة، وترشيد الدعم بإجراءات جزئية، والإعلان أن الاقتصاد المصرى اقتصاد سوق حر، وأن القطاع الخاص مهم فى دعم الاقتصاد، وتوحيد الأسعار فى سوق الصرف، وهى إيجابيات كبيرة تؤكد أن الاقتصاد على الطريق الصحيح، والعالم ينظر إلى أسواق كبيرة للاستثمار، وبها حجم طلب كبير، وفرص الاستثمار الحقيقى فى مصر كبيرة ومتنوعة فى قطاعات متنوعة كالبنية الأساسية، والطاقة والكهرباء، وهى عصب عمل المصانع.
قال عكاشة إن محفظة الديون المتعثرة تراجعت من 26 مليار جنيه فى 2008 إلى 6 مليارات جنيه حالياً، وتم إبرام تسويات بقيمه 18 مليار جنيه ونفذنا متحصلات مادية وعينية كبيرة، وتبلغ متحصلات البنك مليار جنيه سنوياً على الرغم من الاضطرابات الأخيرة.
وقال إنه من المهم عدم زيادة معدلات التعثر والحرص على جودة المحفظة، مستبعداً عودة النمو المطرد فى محفظة الديون المتعثرة، مشيراً إلى أن البنك لديه مخصصات من أرباحه التاريخية كافية لجميع التعثرات ومتحوطة للمخاطر ويعمل على جدولة مديونيات باقى العملاء.
ويرى عكاشة أنه لابد من استقطاب استثمارات أجنبية، متمثلاً أيضاً فى تمويلات خارجية لمساندة التمويل المحلى، مشيراً إلى أن البنك بدأ التنسيق مع عدد من البنوك والمشروعات الكبرى لضخ تمويلات فى مختلف القطاعات الاقتصادية.
أضاف عكاشة أن البنك الأهلى نجح فى توقيع عقد تمويلى بقيمه 120 مليون يورو مع بنك الاستثمار الأوروبى خلال فعاليات المؤتمر الاقتصادى وهو التمويل الثانى له منذ 2012، وموجه لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والشركات المتوسطة، مشيراً إلى أن نجاح البنك فى إدارة التمويل الأول من الاستثمار الأوروبى والبالغ 80 مليون يورو سهل إجراءات التعاقد الجديد.
أشار عكاشة إلى أن البنك وقع أيضاً بورتوكول لاستصلاح 10 آلاف فدان فى الفرافرة من خلال شركه الأهلى لاستصلاح واستزراع الأراضى خلال 5 أعوام باستثمارات 40 مليون جنيه سنوياً من إجمالى استثمارات تبلغ 200 مليون جنيه.
وأشار عكاشة إلى أن الذراع الاستثمارية للبنك «الأهلى- كابيتال» تبحث الفرص الاستثمارية الجيدة للمساهمة فيها، من خلال الشركات التابعة، مشيراً إلى أن البنك أسسس مؤخراً الأهلى للتأجير التمويلى والأهلى للتمويل العقارى والأهلى للخدمات الطبية واستصلاح الأراضى الزراعية.
وأكد عكاشة على نجاح ضوابط البنك المركزى الأخيرة فى القضاء على السوق السوداء وعودة الدولار للبنوك وهو ما يحفز المستثمرين على التعامل بشكل شرعى بدلاً من التجاره فى السوق الموازى، مشيراً إلى أن لجوء المستثمرين لتلك الأدوات غير الشرعية أمر خارج عن إرادتهم.
نفى عكاشة وجود قوائم انتظار معلقة بالدولار بالبنك الأهلى، مشيراً إلى أن البنك يطبق ضوابط المركزى فى أولوية العملة للسلع الأساسية، مشيراً إلى أن الضوابط الأخيرة ساهمت فى زياده التدفقات بالعملة الأجنبية.
وعن استحواذ البنك الأهلى على مرتبة متقدمة على مؤشرات “بيزنس نيوز” كأفضل البنوك من حيث رضا العملاء، قال عكاشة إن البنك يعتز ويقدر ثقة العملاء ويحاول باستمرار تطوير المنتجات وتسهيل إجراءات إتاحة المنتجات المصرفية، ونحاول إضافة مردود إيجابى على تعاملاتهم، بالإضافة إلى تطوير الفروع وتسهيل الإجراءات المستندية.
