التشديد على العملاء بحظر إساءة استخدام البطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم المباشر خاصة عند عدم السفر
قال البنك المركزى، فى بيان اليوم، إنه تلاحظ وجود استخدامات لبعض البطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم المباشر فى عمليات خارج مصر على الرغم من تواجد العملاء حائزى هذه البطاقات داخل البلاد، وكذا إساءة استخدام تلك البطاقات، بالإضافة إلى تدبير العملة لبعض العملاء بغرض السفر للخارج والذين يتضح لاحقاً عدم مغادرتهم للبلاد.
وأضاف المركزى: نود التنبيه على أنه يتعين على البنوك إخطار العملاء بأى من وسائل الاتصال بأنه يحُظر إساءة استخدام البطاقات الائتمانية وبطاقات الخصم المباشر وخاصةً العملاء الذين لا يغادرون البلاد، وكذا يحُظر طلب تدبير العملة لأغراض السفر للخارج دون مغادرة البلاد، كما يتعين على البنوك مراجعة عينة من استخدامات تلك البطاقات والتى تمت خارج البلاد وكذا طلبات تدبير العملة لأغراض السفر منذ الأول من شهر ديسمبر 2022، وفى حال تلاحظ وجود استخدامات متكررة بشكل متزايد بما يتنافى مع طبيعة استخدامات العميل، وبما يشير إلى الشك فى اساءة استخدام العميل للبطاقة أو العملة التى تم تدبيرها خاصةً فى حالة توافر مؤشرات على عدم مغادرة العميل للبلاد، فإنه يتعين على البنوك موافاة الإدارة المركزية لتجميع مخاطر الائتمان بالبنك المركزى ببيانات كاملة عن هؤلاء العملاء، وكذا أية حالات أخرى تظهر فى مثل هذا القبيل اعتباراً من تاريخه بصفة مستمرة، وذلك حتى يتسنى للبنك المركزى اتخاذ اللازم مع الجهات المعنية للتحقق من قيام العميل بالسفر من عدمه.
وتابع المركزى: “فى حال التحقق من عدم سفر العميل أو إساءة استخدام البطاقات، فسوف يتم توجيه البنك نحو إيقاف التعامل على البطاقة وإبلاغ العميل بذلك، وكذا إبلاغ الشركة المصرية للاستعلام الائتمانى I-Score، مع اتخاذ كافة الإجراءات اللازمة فى هذا الشأن.
