معدل كفاية رأس المال تراجع 2% خلال الربع الأول من 2023
مسح لـ”البورصة”: معيار كفاية رأس المال يتراجع فى 11 بنكًا خلال 3 أشهر
انخفض معدل كفاية رأس المال للبنوك المصرية إلى 17% بنهاية الربع الأول من العام الحالى، مقابل 19% فى ديسمبر 2022، بحسب بيانات البنك المركزى بالتزامن مع انخفاض قيمة الجنيه وفقدانه أكثر من 50% من قيمته.
وكشف البنك المركزى أن كفاية رأس المال تراجعت لدى أكبر 5 بنوك إلى 15.7% مقابل 17.4%، فيما تراجعت لدى أكبر 10 بنوك إلى 16.2% مقابل 17.9%.
وتراجع معدل معيار كفاية رأس المال فى 11 بنكًا من 15 أجرى “بنوك وتمويل” مسح على قوائمها، خلال الربع الأول من العام الجارى، بينما ارتفع فى 4 بنوك فقط.
وجاء تراجع كفاية رأس المال فى ظل نمو الأصول والالتزامات العرضية المرجحة بأوزان المخاطر بوتيرة أسرع من نمو القاعدة الرأسمالية.
وكان أكبر تراجع لدى بنك المؤسسة المصرفية العربية “إيه بى سى”، إذ بلغ معيار كفاية رأس المال خلال الربع الأول من 2023 نحو 20.72% مقابل 25.99% بنهاية ديسمبر الماضى.
لكن القوائم تُقارن بوضعه بعد الاندماج بما كان عليه قبل الاندماج مع بنك بلوم-مصر، لذلك قفزت الأصول والالتزامات العرضية مرجحة بأوزان المخاطر إلى 31.8 مليار جنيه خلال الربع الأول من العام الجارى مقابل 6.7 مليار جنيه بنهاية 2022.
يذكر أن البنك استحوذ خلال العام الماضى على كامل أسهم بنك بلوم، وبدأ التفعيل القانونى للصفقة مطلع العام الجارى.
وبلغت قيمة التجاوز لأكبر 50 عميلا عن الحدود المقررة مرجحة بأوزان المخاطر 3.340 مليار جنيه خلال الربع الأول من 2023، ولم يذكر البنك مقابل هذه الأرقام عن نفس الفترة من 2022 قبل إتمام صفقة الاستحواذ.
وكان ثانى أكبر تراجع لدى بنك فيصل بنحو 4.54% ليصل إلى 24.47%، وزاد إجمالى الأصول والالتزامات العرضية المرجحة بأوزان المخاطر، فى بنك فيصل، بـ 26.6 مليار جنيه خلال الربع الأول من العام الجارى، مسجلا 89.8 مليار جنيه بنهاية مارس مقارنة بـ 63.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2022.
وتراجعت كفاية رأس المال 3.83% فى بنك التعمير والإسكان ليُسجل 19.11% بنهاية مارس الماضى، مقارنة بـ 22.94%، بعدما ارتفع إجمالى الأصول والالتزامات العرضية المرجحة بأوزان المخاطر6.7% ليصل إلى49.7 مليار جنيه بنهاية مارس، مقارنة بـ 46.5 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2022.
شعبان: رغم التراجع مستويات الكفاية أكبر من المتطلبات التنظيمية
وقالت أمانى شعبان محللة قطاع البنوك فى “برايم” لتداول الأوراق المالية، إن نسبة الأصول الموجودة بالعملة الأجنبية تضخمت تأثرًا بتراجع قيمة الجنيه خلال 2022 والربع الأول من 2023، وهو ما أدى لتراجع معدل كفاية رأس المال خلال الربع الأول من العام الجارى.
وأوضحت أن التراجع الذى طال العديد من البنوك غير مقلق، خاصة أنه مازال أعلى من 12.5% فى أغلب البنوك وبفارق كبير. حيث إن معدل كفاية رأس المال لا يقل عن 15% إلا فى بنكين فقط، الأول بنك قناة السويس، والثانى بنك أبوظبى الإسلامى.
اقرأ أيضا: تثبيت الفائدة يسيطر على توقعات المحللين لاجتماع لجنة السياسة النقدية المقبل
أضافت: “كما رأينا تراجع العديد من البنوك عن قرار توزيع أرباح عن عام 2022، سواء بنكى “كريدى أجريكول” و”البركة”، اللذين تراجعا عن قرار توزيع الأرباح النقدية لعدم التوزيع اطلاقا، أو البنوك الأخرى التى حولت قرار التوزيع النقدى إلى توزيع أسهم مجانية لزيادة رأس المال”.
وتراجع معيار الكفاية بالبنك المصرى الخليجى 15.48% بنهاية مارس، متراجعًا 3.36%، مدفوعًا عن مستويات ديسمبر بارتفاع إجمالي الأصول والالتزامات العرضية المرجحة إلى 32.6% (12.3 مليار جنيه) خلال الربع الأول 2023، ليسجل نحو 50.02 مليار جنيه بنهاية مارس مقارنة بـ 37.7 مليار جنيه.
وانخفض مؤشر كفاية رأس المال فى بنك تنمية الصادرات 2.04% ليصل إلى 13.95% مقابل 15.99% بسبب زيادة إجمالى الأصول والالتزامات العرضية المرجحة بأوزان المخاطر بالبنك المصرى لتنمية الصادرات، بـ 15% خلال الربع الأول من العام الجارى، ليصل إلى 69.1 مليار جنيه بنهاية مارس الماضى.
