تستهدف شركة بي إم للتمويل الاستهلاكي «سهولة»، ضخ تمويلات بقيمة 3.5 مليار جنيه خلال العام الجاري، بزيادة 400 مليون عن العام الماضى، حسبما قال أحمد الشنوانى العضو المنتدب للشركة.
وأضاف الشنوانى لـ«البورصة»، أن خطة «سهولة» للعام الجاري ترتكز على التوسع فى نشاط تمويل السيارات، من خلال زيادة حجم محفظة الإقراض، بعد ما أصبحت السيارات من السلع الاستراتيجية.
وأشار إلى أن «سهولة» تسعى لتقديم حلول مالية مبتكرة تعتمد على التكنولوجيا لتعزيز الشمول المالى، مع تزايد الطلب على التمويل الاستهلاكى فى ظل التحديات الاقتصادية، لذلك ستقدم الشركة عروض مناسبة بفوائد مخفضة وإجراءات أسهل.
وتابع أن تعاملات «سهولة» خلال الأزمة الاقتصادية الأخيرة، ركز على التيسير للعملاء الذين يواجهون مشكلة فى السداد، من خلال حلول سواء لإعادة جدولة القروض، أو وضع خطط للتسوية، أو زيادة مدة سداد القرض، موضحًا أن احتياج العملاء للتقسيط بسبب التضخم من ضمن العوامل التى ساهمت فى تحسين محفظة الشركة بشكل كبير.
ذكر أن الشركة اتجهت لتقليل المصروفات، وحجم الإنفاق على الدعاية، وإذا توافرت ميزانية فبدلاً من إنفاقها على الدعاية يمكن أن توجه لإفادة العميل فى صورة فائدة مخفضة.
وتعتزم الشركة إصدار كارت مسبق الدفع خلال الربع الثانى من 2025، والذى يتيح للعملاء تحويل جزء من الحد الائتماني لديهم على تلك البطاقة، مما يتيح للعميل إجراء عملية شراء مناسبة، مشيراً إلى أن الشركة تنتظر حاليًا موافقة البنك المركزى المصرى وهيئة الرقابة المالية على صدور الكارت.
وقال الشنوانى، إنه رغم ارتفاع معدلات التضخم، فإن نسبة الديون غير المنتظمة أو المتعثرة لم يحدث لها ارتفاع بشكل كبير، وكان الارتفاع خلال العام الماضى، فى الحدود الآمنة بنسبة 1.5%، لتصل نسبة الديون الكلية للشركة إلى 4.5%.
وتابع أن شركته رفعت الحد الائتماني بداية من العام الجديد ليصل إلى 500 ألف جنيه، والحد الأدنى إلى 5 آلاف جنيه، فيما توفر الشركة خدماتها فى أكثر من ألف متجر، بحد ائتمانى يصل إلى 220 ألف جنيه.
“سهولة” تخطط لعمليتى توريق بقيمة 1.2 مليار جنيه خلال 2025
وقال الشنوانى إنه خلال العام الماضي تضاعف حجم العملاء لدى الشركة، ليسجل أكثر من 230 ألف عميل، مقابل 105 آلاف عميل خلال 2023.
وأشار إلى أن الشركة حققت أرباحًا 80 مليون جنيه خلال العام الماضي، مقابل مستهدف 23 مليون، وجاء ذلك بعدما تكبدت الشركة خسائر خلال ال ـ4 سنوات الماضية.
وأشار إلى أنه خلال سبتمبر الماضى قام بنك مصر برفع رأسمال الشركة إلى 300 مليون جنيه خلال 2023، بدلاً من 250 مليون جنيه، بزيادة 50 مليون جنيه.
وبالنسبة لمبيعات الشركة خلال نوفمبر الماضى، سجلت مبيعات الشركة نحو 700 مليون جنيه مقدمة لحوالى 12 ألف عميل.
وتابع الشنوانى أن العام الحالى كانت العروض على خطط التقسيط أكثر منها على أسعار السلع، مشيراً إلى أن ارتفاع الأسعار بسبب موجات التضخم كان الدافع وراء ذلك.
وأشار إلى أن النصيب الأكبر من المبيعات خلال الشهر الجارى استحوذ عليها الأجهزة الكهربائية والهواتف المحمولة، متوقعًا أن تقل حجم تمويلات للأخيرة مع الاتجاه لتطبيق ضريبة على الهواتف المستوردة.
وتابع أن أقوى عروض الشركة خلال موسم “البلاك فرايدي” كان مع شركة فودافون، وهو 12 شهرًا بدون فوائد ومصاريف إدارية أو مقدم، وشركة “كارفور” لمدة 6 شهور بدون فوائد أو مصاريف إدارية.
وبالإشارة إلى عروض بداية العام، أوضح الشنوانى أن أهم عروض الشركة بدأت منتصف يناير وتمتد لشهر فبراير المقبل بالتزامن مع دخول شهر رمضان الكريم.
وأوضح أن العروض لن تكون فقط على المأكولات والمشروبات، ولكن ستكون على جميع المستلزمات، منها الأثاث و الأجهزة الكهربائية، وأشار إلى أن تقسيط السلع الغذائية يمثل خطورة كبيرة لأنه يمكن أن يساهم فى رفع نسب عدم السداد بشكل كبير.
أوضح أن الشركة تعتزم إصدار سندات توريق بقيمة 1.2 مليار جنيه خلال العام المقبل، ضمن برنامج متعدد الإصدارات بنحو 3 مليارات جنيه، على أن تقوم شركة سي آى كابيتال بدور مدير الإصدار.
ذكر أن أولى إصدارات الشركة لعام 2025 من البرنامج ستتم خلال مطلع الربع الثانى، بقيمة تناهز نحو 600 مليون جنيه، يليه إصدار آخر بحلول سبتمبر ويدور حول نفس القيمة.
وكانت الشركة قد أنهت صفقة إصدار سندات توريق خلال نوفمبر الماضى، بقيمة 478 مليون جنيه، لصالح شركة كابيتال للتوريق، وكانت شركة سي آي كابيتال، مدير الإصدار والمنسق الرئيسي للصفقة.
وشمل الإصدار آنذاك ثلاث شرائح متنوعة، الأولى بقيمة 280 مليون جنيه بفترة استحقاق 6 أشهر، والثانية بقيمة 139 مليون جنيه بفترة استحقاق 12 شهرًا، والثالثة بقيمة 59 مليون جنيه بفترة استحقاق 20 شهرًا.
وتأسست «سهولة» للتمويل الاستهلاكى عام 2019، بهدف تقديم حلول مالية مبتكرة تعتمد على التكنولوجيا، وكانت تتبع «سى آى كابيتال» واستحوذ بنك مصر عليها عام 2022 خلال صفقة بلغت 137 مليون جنيه.
