تستهدف شركة ” جي آى جي مصر- حياة تكافل “، 25 % نموًا في محفظتها خلال 2025 لتصل إلى نحو 2.1 مليار جنيه، إذ تدير محفظة أقساط تتجاوز 2 مليار جنيه، حسبما قال سامح أنس، العضو المنتدب للشركة.
وحققت ” جي آى جي مصر- حياة تكافل “، إجمالي أقساط مكتتبة قيمتها 1.7 مليار جنيه بنهاية 2024.
وتستثمر الشركة، في منصات إلكترونية متكاملة وربطت خدماتها بوسائل التحصيل الرقمي ضمن خطتها لدعم التحول الرقمي الكامل وتوسيع قنوات الدفع الإلكتروني لتحقيق الشمول المالي.
قال أنس، إن قطاع التأمين المصري يمر بمرحلة دقيقة تتسم بالعديد من التحديات الاقتصادية، ولكنه أثبت قدرته على التكيّف واستيعاب المتغيرات، من خلال تعزيز أدواته الرقمية وتطوير منتجات تتماشى مع أولويات الأفراد والشركات، ما أسهم في الحفاظ على معدلات نمو مقبولة نسبيًا.
قانون التأمين الجديد خطوة لدعم استقرار السوق وتعزيز الشفافية
وأشار إلى أن المرحلة المقبلة تتسم بتغيرات عديدة بعد إصدار قانون التأمين الموحد، والذي يفتح آفاقاً متفائلة لهذا القطاع ونموه، موضحًا أن التحديات الاقتصادية، لاسيما ارتفاع معدلات الفائدة والتضخم، تؤثر بشكل مباشر على صناعة التأمين بصفة عامة، وعلى مخاطر الائتمان بوجه خاص.
أضاف أنس، أن تأمينات الحياة تتأثر مباشرة بمعدلات التضخم التي تؤدي إلى تآكل القيمة الحقيقية للمبالغ المؤمّنة، لافتا إلى أن الشركة تعمل على إعادة تقييم وتصميم المنتجات التأمينية باستمرار لضمان تقديم قيمة مضافة حقيقية للعملاء والحفاظ على قدرتها التنافسية.
أضاف أن استراتيجية “GIG حياة تكافل” خلال المرحلة المقبلة، تقوم على محاور رئيسة، تتضمن استراتيجية النمو المتوازن والمربح، والتوسّع الرقمي الكامل، وزيادة مساهمة التأمين البنكي في الهيكل الإنتاجي، مع التركيز على دعم التحول الرقمي الكامل وتحقيق نمو مستدام يوازن بين العائد المالي والمسئولية المجتمعية.
وتشمل الاستراتيجية أيضاً وجود حلول تأمينية مختلفة للشركات واكتشاف شراكات جديدة، كما تستهدف الشركة خلال السنوات المقبلة تعزيز مكانتها كأحد أهم رواد التأمين في مصر، من خلال توسيع قاعدة العملاء، وإطلاق منتجات رقمية مبتكرة، والتوسع الجغرافي في مختلف المحافظات.
أكد أنس، أهمية الشراكات في دعم انتشار المنتجات والتوسع في قاعدة العملاء، مشيراً إلى نجاح الشركة مؤخرًا في إطلاق شراكات استراتيجية مع بنوك رائدة مثل بيت التمويل الكويتي.
وأضاف أن الشركة تستهدف مزيدا من التعاون مع شركائها من وسطاء التأمين، لدعم الانتشار والوصول لشرائح جديدة، كاشفًا عن شراكات أخرى تسهم في تحقيق الأهداف، مثل الشراكة مع شركتي لينكس وYTX للتطوير التكنولوجي.
ولفت إلى أن الشركة تقدم جميع منتجات تأمينات الحياة بمحفظة أقساط تجاوزت 2 مليار جنيه، وتدير 4 شراكات استراتيجية في مجال التأمين البنكي، موضحًا أن الرقمنة محور أساسي في استراتيجية الشركة، إذ استثمرت في منصات إلكترونية وتطبيقات ذكية لربط الوسطاء والبنوك وتسهيل تجربة العميل.
وأضاف أن الشركة بصدد استكمال المنظومة التشغيلية وفق متطلبات هيئة الرقابة المالية، مؤكداً أن دعم التحول الرقمي يسهل خدمات العملاء. وتتعاون الشركة مع عدد من جهات التحصيل الإلكتروني مثل “فوري” لتسهيل سداد الأقساط عبر القنوات الرقمية المختلفة، بما يتماشى مع توجه الدولة نحو التحول الرقمي، كما تعمل على تطوير منصات إلكترونية متكاملة لخدمة العملاء بطريقة آمنة وسريعة.
وتركز خطة الشركة المستقبلية، على توسيع قنوات الدفع الرقمية لتحقيق المزيد من الشمول المالي والوصول إلى أكبر شريحة من العملاء.
أشار أنس، إلى أن الشركة تستهدف طرح مجموعة مبتكرة من المنتجات، مثل منتجات ادخارية واستثمارية تواكب تطلعات العملاء في ظل بيئة اقتصادية متغيرة، كما تعمل على تقديم وثائق تأمين صحي تكافلي بمزايا تنافسية، إلى جانب التوسع في حلول التأمين الجماعي للشركات، والتوسع في تقديم حلول تأمينية موجهة لسوق التجمعات (Affinity Market) من خلال تصميم برامج تأمينية متخصصة تلبي طبيعة واحتياجات كل شريحة.
وكشف أن رأس المال المدفوع الحالي للشركة يبلغ 400 مليون جنيه ويتماشى مع متطلبات هيئة الرقابة المالية، إذ تدرس الشركة زيادة رأس المال لدعم التوسع، في حين أن من أبرز المساهمين “مجموعة الخليج للتأمين”.
وأوضح أن الجمعية العامة غير العادية التي عقدت في 12 مايو الماضي قررت رفع رأسمال الشركة المرخَّص به إلى 1.5 مليار جنيه.
وصف أنس، قانون التأمين الجديد بأنه من “التشريعات التي طال انتظارها”، ويواكب تطورات السوق ويدعم استقرار القطاع، موضحًا أن القانون يتميز بالمرونة في التطبيق من خلال القرارات الصادرة عن هيئة الرقابة المالية، ما أتاح للشركات العمل ضمن إطار منظم ومستقر يدعم كفاءة الأداء ويشجع على المزيد من النمو والتوسع.
وفيما يخص الاستعداد لتطبيق القانون، ذكر أن “GIG حياة تكافل” ملتزمة بمتطلبات القرار رقم 196 لسنة 2024 ورفعت رأسمالها إلى 400 مليون جنيه كمرحلة أولى، وستستكمل الزيادة تدريجيًا للوصول إلى 600 مليون جنيه قبل نهاية 2026.
أصول صندوق مكاسب الإسلامي تتجاوز مليار جنيه
قال أنس، إن “GIG حياة تكافل” تمتلك سجلًا في مجال صناديق الاستثمار، إذ نجحت في تأسيس صندوق “مكاسب” النقدي المتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
وكشف أن حجم أصول الصندوق تجاوز مليار جنيه خلال فترة وجيزة، متصدرًا أداء الصناديق الإسلامية بالسوق المصري، إذ حصد جوائز محلية ودولية، من بينها جائزتان متتاليتان من معهد كامبريدج للتمويل الإسلامي تقديرًا لأدائه المتميز.
وتسعى الشركة لتوسيع نشاطها في إدارة الأصول عبر إطلاق صناديق استثمارية جديدة متوافقة مع الشريعة، بهدف تلبية احتياجات السوق وتحقيق عوائد مستقرة ومستدامة.
أشار أنس، إلى أن التغيرات المناخية أصبحت تحديًا عالميًا حقيقيًا يؤثر على قطاعات الاقتصاد كافة، ومن بينها التأمين، موضحًا أن “GIG حياة تكافل” تطوّر منتجات جديدة تتوافق مع المخاطر البيئية، إلى جانب مراجعة دورية لاتفاقيات الإعادة لضمان مرونة أكبر في مواجهة تلك التغيرات، منوهًا إلى إيلاء اهتمام خاص بتوعية العملاء بأهمية التأمين ضد المخاطر المناخية.
وأوضح أن السياسة الاكتتابية للشركة تعتمد على مبدأ التوازن بين النمو والالتزام بمعايير المخاطر السليمة، والتركيز على دراسة المخاطر بدقة لضمان استدامة المحفظة وتحقيق عوائد مستقرة، كما تعمل الشركة على تطوير سياسات اكتتاب مرنة تدعم التوسع في شرائح جديدة دون الإخلال بجودة الخدمة أو قوة المركز المالي.
وبشأن معيدي التأمين، ذكر أن الشركة تتعاون مع شركات إعادة تأمين عالمية ذات تصنيفات ائتمانية عالية، وتستعد قبل تجديدات يناير بمراجعة شروط الاتفاقيات بما يضمن تحقيق أفضل تغطية وأعلى مستويات الحماية لمحفظة الشركة، مؤكداً أن تلك الشراكات تمثل ركيزة أساسية لاستدامة النمو والتوسع.
