قالت بريهان الجوهرى الخبيرة المصرفية، إنه يجب على المستثمر إدارة أمواله وتدوين كافة عمليات الايراد والانفاق للتعرف على مدى إمكانية الإدخار وإلغاء بعض النفقات غير الهامة وتخفيض بعض النفقات الأخرى لتكوين مدخرات مناسبة للاستثمار المستقبلى.
وأضافت خلال مؤتمر “منى توك” لقواعد الاستثمار، أنه عند وضع الأهداف يجب الاجابة على الكثير من التساؤلات مثل مستقبل الدخل سواء صاعد أو منخفض، ومن الشخص الذى سيدير المحفظة الاستثمارية هل ستكون الادارة شخصية، وغيرها من التساؤلات الهامة، ووضع أهداف منطقية على المدى القصير وفقا لترتيب زمنى مناسب للامكانيات، وتحديد نسبة من الدخل للمصروفات الشخصية وتحديد الخطط الخاصة بالنفقات المستقبلية سواء مصروفات الدراسة وغيرها من المصروفات المستقبلية.
وأوضحت أنه يجب تحديد قدرة كل فرد على تحمل المخاطر الخاصة باستثمارته وامكانياته المادية، فضلا عن ضرورة تنويع الاستثمارات، بالإضافة إلى وضع خطط أكثر مرونة تحسبا للتغيرات المفائجة فى الظروف الشخصية والاستثمارية، حيث ان الاستثمار العقارى على سبيل المثال يصعب تسيله، فيجب ألا توضع كافة الاستثمارات فى الأصول العقارية، مع ضرورة متابعة المحفظة الاستثمارية، ومقارنتها بقدرة الشخص على تحمل المخاطر والتغيرات الشخصية المختلفة من حجم مصروفات ودخل وغيرها.
وقالت إنه يجب حساب المصروفات والمخاطر الخاصة بالتخارجات والخسائر قبل مصروفات ومخاطر البدء فى الاستثمار، ومدى العوائد والمميزات الجانبية التى سيحصل عليها المستثمر من خلال محفظته المالية، وغيرها من الحسابات الأخرة المادية وغير المادية.
