خطة لتوفير برامج تأمينية متكاملة بالتعاون مع البنوك و«مصر للتأمين» للنهوض بالـ«SME S»
الوصول للمليار الثالث بحجم الأقساط المحققة نهاية العام المقبل مع زيادة الأرباح بمعدل 15%
الاجتماع بوفد من «A.M. BEST» الشهر المقبل والانتهاء من التصنيف الائتمانى خلال 90 يوماً
بعد مطالبة وزارة الاستثمار «مصر لتأمينات الحياة» بزيادة أرباحها بمعدل 15% خلال العام المالى المقبل استطلعت «البورصة»، فى حوار مع الدكتور محمد غازى رئيس مجلس إدارة الشركة آليات زيادة الحصة السوقية ومعدل العائد على استثمارات الشركة بما يضمن زيادة أرباحها بالمعدل المطلوب فى موازنتها التقديرية للعام المقبل.
وقال غازى، إن مصر لتأمينات الحياة تسعى لتحقيق خطتها بالتركيز على عدة محاور أولها الجانب التسويقى ثم التوسع بمنتجات مختلفة تستهدف جذب شرائح كبيرة من العملاء وأخيراً تعزيز موقفها التنافسى عبر الحصول على تصنيف ائتمانى مرتفع.
وأضاف أن الموازنة التقديرية المعتمدة مؤخراً أقرت أقساطاً مباشرة للعام المقبل بقيمة 2.921 مليار جنيه لتقترب من المليار الثالث لأول مرة فى تاريخ الشركة، مقابل 2.5 مليار جنيه محققة العام الجارى.
وتوقع أن تزيد قيمة مطالبات ـ المزايا التأمينية المنصرفة ـ 6.7% عن مستوياتها العام السابق لتصل 2.027 مليار جنيه، مقابل بـ1.9 مليار جنيه خلال 2013- 2014.
وأشار غازى إلى استهداف مصر لتأمينات الحياة زيادة حصتها السوقية إلى 42% نهاية العام المالى المقبل مقابل 38% خلال العام المالى 2012-2013، متوقعاً أن تصل 40% من حجم أقساط تأمينات الأشخاص بنهاية الشهر الجارى.
وبالنسبة للجانب التسويقى بخطة الشركة، أوضح غازى أن مصر لتأمينات الحياة تستعد لتحويل اتفاقها مع بنك الشركة المصرفية العربية «SAIB» والذى طلب ترويج المنتج من خلاله بشكل حصرى لاتفاق للتأمين البنكى، وسيتم إبرام اتفاق مع البنك خلال شهر.
أضاف أن الشركة تفاوض عدة بنوك لطرح منتجات الشركة لدى أكبر عدد ممكن من عملاء البنوك وتضم القائمة كلاً من الأهلى المصرى وبنك مصر إيران والبنك المصرى الخليجى.
ونوه رئيس مجلس إدارة مصر لتأمينات الحياة إلى التغطية الجديدة، والتى طرحتها مؤخراً الخاصة بودائع البنوك، والتى تعد ترويجاً للبنك كخدمة إضافية للعملاء تضمن للمستفيد ضعف قيمة شهادة الادخار فى حالة الوفاة، لافتاً إلى طلب أحد البنوك طلب ترويج تلك التغطية بشكل حصرى.
وتمتلك مصر لتأمينات الحياة تعاقدات مع عدد من البنوك منها بنوك الأهلى والمصرف المتحد والشركة المصرفية والمصرى الخليجى للتأمين على حياة المقترضين والقرض الشخصى ومخاطر الائتمان.
وألمح غازى إلى تأثر تأمينات الأشخاص بالسوق المصرى بنمو قطاع التمويل العقارى، وقال إن تشجيع حركة الاقتراض من البنوك للمشروعات الصغيرة سيتيح لشركته التواجد بشكل فعال فى خدمة الاقتصاد وتشجيع المستثمر المصرى والعربى للحصول على تمويل وضمان المخاطر التى يتعرض لها المقترضين.
فى سياق مختلف أشار غازى إلى اتفاق مصر لتأمينات الحياة مع مؤسسة «A.M. BEST» العالمية للتصنيف الائتمانى، للحصول على تصنيف ائتمانى للشركة، وستجتمع الشركة بوفد من وكالة التصنيف الشهر المقبل.
وأضاف أن الاجتماع سيتطرق لوضع ـ خارطة طريق ـ لتطوير أداء الشركة، على ان تنتهى «A.M. BEST» من إجراءات التقييم خلال 90 يوماً، وتشخيص نقاط القوة والضعف لدى الشركة مع وضع الآليات التى ترفع من تصنيف الشركة.
ورهن رئيس مجلس إدارة مصر لتأمينات الحياة نجاح شركته فى زيادة حصتها السوقية باقتناص الفرص المتاحة فى السوق ودعم قدرتها على الوصول لشرائح أكبر من العملاء عبر التأمينات متناهية الصغر وتغطية العمالة غير المنتظمة، نظراً لانخفاض معدلات الدخول بالنسبة للشريحة الكبرى من المواطنين.
وأوضح أن الوصول لتلك الشريحة الكبيرة من العملاء يتطلب العمل على محورين رئيسيين أولهما على مستوى المنتجات المطروحة بالسوق ومدى توافقها مع احتياجات العملاء المستهدفين، والاتجاه الثانى يتمثل فى الأساليب المبتكرة فى تسويق تلك المنتجات وتحصيل أقساطها.
ولفت غازى إلى تفعيل تعاقد مصر لتأمينات الحياة مع «فورى للتحصيل الإلكترونى» لتسهيل عملية تحصيل أقساط التأمين على العملاء، والتى ستتيح المجال أمام منتجى التأمين للتفرغ لمهمتهم الأساسية فى التسويق وعرض منتجات الشركة، بما ينعكس على حجم أقساطها وإنتاجية العاملين بها.
وتستهدف مصر لتأمينات الحياة تحصيل 60% من أقساطها عبر فورى خلال الأعوام المقبلة، بعد ترحيب عملاء الشركة بهذه الخدمة، وهو ما اتضح من استطلاع آرائهم قبل تفعيلها.
فى سياق مختلف ألمح رئيس مجلس إدارة مصر لتأمينات الحياة إلى استعداد شركته للتوسع بتغطية القروض الشخصية لأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة “SEM S” بالتعاون مع البنوك، منوهاً لدور شركة مصر للتأمين فى تقديم تغطيات التامينات العامة لتلك المشروعات.
وكشف غازى عن سعى الشركة للاستعانة بخبراء استثمار متخصصين بالسوق المصرى لإدارة المحفظة الاستثمارية لها، والتى قاربت 16.6 مليار جنيه وفقاً لضوابط الهيئة العامة للرقابة المالية وبما يضمن تحقيق السيولة المطلوبة مع توفير حد أدنى من عوائد الاستثمار لا يقل عن 10.6%.
وأضاف أن الشركة مازالت تسير فى إجراءات الحصول على رخصة تأسيس صندوق استثمار نقدى بحجم 100 مليون جنيه ستتولى المجموعة المالية هيرميس إدارته.
وأشار رئيس مجلس إدارة مصر لتأمينات الحياة إلى أن شركته تمتلك مساهمات مباشرة فى 212 شركة بقطاعات مختلفة سيتم إعادة النظر بها والتخارج من عدد من الشركات التى تحقق عائداً لا يتناسب مع خطة الشركة، حيث تسعى لتحقيق صافى أرباح خلال 2015-2016 بمبلغ 460.6 مليون جنيه مقابل 253.8 مليون جنيه محققة عام 2013-2014 بمعدل نمو 81.5%.
وعن دعم المركز المالى للشركة خلال الفترة المقبلة، أوضح غازى أن هذا المقترح قيد الدراسة حيث تخطط الشركة للوصول برأسمالها إلى 1.25 مليار جنيه خلال العام المقبل، مقارنة بمليار جنيه حالياً وستحسم الزيادة بناءً على نتائج التصنيف.
وقال د.محمد غازى رئيس مجلس إدارة الشركة، إن مصر لتأمينات الحياة تستهدف بموازنتها التقديرية للعام المالى المقبل تحقيق 4.8 مليار جنيه موارد جارية مقابل 3.8 مليار جنيه عام 2013-/2014 وبمعدل نمو قدره 28.4%.
وأوضح غازى أن، الشركة تستهدف نمو محفظة التأمينات الفردية بمعدل 42.4%، مقابل نمواً بالتأمينات الجماعية يصل 18.7%، على أن ترتفع أقساط الشركة بالتأمينات الطبية بنسبة 6.3% مقارنة بما حققته الشركة خلال العام المالى الماضى.
