“الأهلي” يطلق 12 منتجاً بنهاية يونيو المقبل.. و”مصر” يطرح 3 برامج تمويلية
تسعى البنوك خاصة العامة لإطلاق برامج ومنتجات تمويل جديدة خاصة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة لتنويع بدائل تمويل عملاء القطاع.
وتستهدف تلك المنتجات نمو معدلات الائتمان الممنوح لعملاء القطاع للتوافق مع ضوابط وتعليمات البنك المركزي بتوجيه 20% من محافظ الائتمان لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر خلال الأربعة أعوام المقبلة.
وبادرت بنوك الأهلي ومصر لطرح منتجات تمويلية جديدة تجذب شرائح جديدة من عملاء القطاع، فيسعى الأول لإطلاق 12 منتجاً وبرنامجاً تمويلياً قبل نهاية العام المالى الجارى، فى حين يستعد الثانى لطرح 3 برامج تمويل الفترة المقبلة.
وتتحمل البنوك العامة العبء الأكبر لتتوافق مع تعليمات المركزي، نظراً لارتفاع حجم محافظها التمويلية، وبالتالى ارتفاع حجم السيولة المطلوب توظيفها للقطاع الصغير والمتوسط ومتناهى الصغر.
قال سعد محيى الدين، رئيس قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك الأهلي، إن البنك بصدد إطلاق 12 منتجاً تمويلياً خاصاً بقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، ويجرى حالياً الحصول على موافقات لإطلاق هذه المنتجات خلال النصف الثانى من العام المالى الجارى لتضاف إلى قائمة 23 منتجاً بالبنك يتم التعامل بهم مع العملاء، مشيراً إلى البرامج التمويلية الجديدة التى تنطوى على تيسيرات ومزايا تعزز سياسة البنك فى المنح والإقراض، رافضاً الإفصاح عنها لأنها لاتزال قيد الدراسة.
أفاد محيى الدين، بأن البنك بصدد استحداث خدمات غير مالية لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة وتقديم حزمة من البرامج التدريبية للعملاء بالتنسيق مع الغرفة التجارية والجهات المعنية والوقوف على احتياجات العملاء وتقديم الدعم الفنى لهم، مشيرا إلى اعتزام البنك الترويج لمنتجاته عبر البوابة الإلكترونية للصندوق الاجتماعى للتنمية.
قال علاء أيوب، رئيس قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ببنك مصر، إن البنك يعتزم طرح 3 برامج تمويلية جديدة لتمويل شراء الآلات ومعدات المستشفيات، ومنتج لتمويل المصانع، وآخر لتمويل شراء سيارات الخدمات.
أضاف لـ”بنوك وتمويل”، أن البنك يدرس طرح حزمة من البرامج التمويلية الجديدة لتمويل مشروعات التعبئة والتغليف بجميع انشطتها، مشيراً إلى أن هناك عدداً كبيراً من الشباب تمتلك هذه المشروع، خاصة بمحافظتى البحيرة والشرقية.
أشار إلى أن البنك يعتزم طرح هذه المنتجات عقب الانتهاء من مراجعة محفظة قروض الصغيرة والمتوسطة للتوافق مع تعريفات البنك المركزي، متوقعاً أن يتم الانتهاء منها خلال شهرين على الأكثر.
أوضح أن البنك يمتلك حزمة من البرامج التمويليلة يستطيع من خلالها تقديم تمويلات لقطاعات صناعية وتجارية، مشيراً إلى أن البنك منح تمويلات بحوالى مليار جنيه خلال النصف الأول للعام المالى الجارى.
أضاف أن تنوع المنتجات بين البنوك لعملاء الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر والصغيرة إيجابى وفى صالح العميل والبنك، متوقعاً أن تشهد الفترة المقبلة استحداث برامج تمويلية جديدة لأنشطة متعددة من جانب البنوك.
أشار أيوب إلى التعليمات الأخيرة من جانب المركزي للصغيرة والمتوسطة تساهم بشكل ملحوظ فى زيادة المنتجات لهذا القطاع، وأن هناك صناعات عديدة تحتاج إلى برامج متنوعة لدعمها وتوفير التمويل اللازم لها، مثل الأخشاب والتعبئة والتغليف.
وتنص بنود مبادرة المشروعات الصغيرة والمتوسطة على زيادة محفظة القروض والتسهيلات الائتمانية (المباشرة وغير المباشرة) للشركات والمنشآت الصغيرة جداً والصغيرة والمتوسطة للتعريف الصادر بموجب قرار مجلس إدارة البنك المركزي المصري بجلسته المنعقدة 3 ديسمبر 2015 – لتصل إلى نسبة لا تقل عن 20% من إجمالى محفظة التسهيلات الائتمانية للبنك وذلك خلال أربع سنوات من تاريخ صدور التعليمات.
قالت مسئولة بالمصرف المتحد، إن البنك يعتزم طرح حزمة من البرامج التمويلية تتضمن خمسة برامج وهى “تمويل المورد والناقل والموزع والمشروع البيئى والعلامات التجارية، بمحافظات وجه بحرى والصعيد”.
أضافت أن البنك استحدث خلال النصف الثانى من العام الماضى 3 برامج تمويلية لتمويل الأطباء والصيادلة والجامعات الخاصة، ويسعى البنك إلى إعادة هيكلة تمويلاته وجذب شريحة جديدة لزيادة تمويلاته للتوافق مع تعليمات “المركزي”.
أشارت المسئولة إلى قيام البنك بتدشين إدارة متخصصة لتمويل المشروعات متناهية الصغر مايو الماضى، ويستهدف البنك من خلالها طرح حزمة من البرامج التمويلية تتناسب مع طبيعة وحجم نشاط هذه الشريحة من العملاء.
قال منير الزاهد، رئيس مجلس إدارة بنك القاهرة فى تصريحات سابقة، إن القاهرة منح قروضاً بلغت 2 مليار جنيه لإقراض المشروعات الصغيرة والمتوسطة خلال عام 2015 من خلال توفير التمويل اللازم لإقامة العديد من المشروعات داخل مختلف القطاعات، حيث تغطى الأنشطة التمويلية للبنك فى هذا المجال تلبية احتياجات شرائح العملاء بمختلف محافظات الجمهورية.
وحرص البنك على توجيه التمويل اللازم لأنشطة تكنولوجيا المعلومات والبرمجيات بمدينة السادس من أكتوبر، إلى جانب تمويل صناعات الكرتون والورق والمنتجات البلاستيكية داخل منطقة العاشر من رمضان وغيرها من المناطق والمحافظات بمختلف أنحاء الجمهورية.
ويستهدف البنك ضخ تمويلات جديدة فى مجال المشروعات الصغيرة والمتوسطة، والتى تصل إلى 2 مليار جنيه خلال عام 2016.
وبلغ إجمالى القروض الممنوحة فى مجال المشروعات متناهية الصغر نحو 1.3 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2015، مما أدى لنمو رصيد المحفظة بمعدل يصل إلى 18% مقارنة بالعام السابق وبحصة سوقية بلغت 45%.
