«منتصر»: البنوك متحفزة لدعم قطاع المقاولات .. و«الأهلى» حقق نموًا بنسبة 66% بالقطاع
«الدماطى»: المقاولات يحتل النسبة الأكبر فى محفظة ائتمان بنك الإمارات دبى الوطنى
«يونس»: قطاع المقاولات يستحوذ على 14% من محفظة الائتمان فى «بنك مصر»
«سليمان»: الصندوق الاجتماعى ضخ 700 مليون جنيه لقطاع المقاولات خلال عام 2015
«سليم»: «التأجير التمويلى» يقدم تمويلات بنسبة 100% من قيمة الأصل لشركات المقاولات
ناقشت جلسة «أدوات التمويل المتاحة أمام المقاول المصرى» خلال فعاليات اليوم الثانى من ملتقى بناة مصر، دور الجهات التمويلية المختلفة، والتى تتنوع بين البنوك وشركات التأجير التمويلى بالاضافة إلى الصندوق الاجتماعى للتنمية فى مساندة شركات المقاولات باختلاف أحجامها وفئاتها.
أكد الحاضرون استعداد البنوك لدعم قطاع المقاولات، فضلاً عن استحواذها على نسبة ليست بقليلة من محافظهم الائتمانية، كما اطلق الصندوق الاجتماعى للتنمية مبادرة لتدريب 1000 مقاول صغير بالتعاون مع الاتحاد المصرى للمقاولين، وشددوا على أن نشاط التأجير التمويلى أصبح لاعباً مهما على الساحة التمويلية.
قال محمود منتصر، نائب رئيس البنك الاهلى المصرى، إن قطاع المقاولات اساس التنمية فى الدولة ويحظى باهتمام من كل القطاعات خاصة قطاع البنوك.
أشار إلى أن هناك قلة بالفعل لحجم التمويل الموجهة لقطاع المقاولات بالمقارنة بحجم ودائع القطاع المصرفى ولكن يرجع ذلك الى الظروف التى تمر بها الدولة وقلة حجم المشروعات وليس بسبب احجام البنوك على التوسع فى القطاع.
أضاف: «قطاع المقاولات يمثل نحو 15% من محفظة البنك الأهلى، ويتعامل البنك مع نحو 50 شركة فى القطاع بجانب 2300 عميل فى قطاع المقاولات خاصة بالشركات الصغيرة والمتوسطة».
تابع: «هناك طفرة فى مشروعات البنية الاساسية، التى تقوم بها الدولة بشكل سيساهم فى تنشيط القطاع، كما حقق البنك نمواً بتمويلاته للقطاع بنسبة 66% فى العام الماضى».
أوضح ان مبادرة البنك المركزى الخاصة بالمشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر والتى رصد لها 200 مليار جنيه بفائدة 5% ستخدم قطاع المقاولات فى ظل الفائدة المنخفضة، التى رصدها المركزى، والتى تقدر بـ5% متناقصة.
أكد أن قطاع المقاولات من أبسط اشكال التمويل بالنسبة للبنوك بشرط ان تكون جهة الإسناد قادرة على سداد مستحقات المقاول فى موعدها بجانب توافر الإيرادات.
قالت سهر الدماطى، نائب العضو المنتدب لبنك الإمارات دبى الوطنى، إن هناك اتهاما غير صحيح للقطاع المصرفى حول تمويل قطاع المقاولات، مشيرة إلى أن القطاع ساند الاقتصاد بقوة أيام الثورات والأحداث السياسية السلبية وساعدت شركات كثيرة على الصمود أمام الأزمات ومنع إغلاقها عبر تمويل رأس المال العامل لتستمر أعمال هذه الشركات.
أوضحت أن القطاع المصرفى ضخ ائتمان بقيمة 130 مليار جنيه فى شهر واحد وأنه لأول مرة مجموعة بنوك تقوم بتوفير 10 مليارات جنيه لشركات الكهرباء دفعة واحدة، بجانب قروض أخرى وهو ما انعكس على وضع الكهرباء بمصر التى كانت تعانى من أزمة كبيرة، وذلك بفضل وقوف البنوك بجانب القطاع.
وبخصوص قطاع المقاولات أشارت الدماطى إلى أنه توقف تمامًا أيام ثورة يناير بسبب انعدام فرص العمل، ولكن اليوم القطاع يحتل نسبة التركز فى محفظة الائتمان ببنك الإمارات دبى الوطنى، كما أن 30% من محفظة الائتمان توجه للمشروعات الصغيرة ونسبة كبيرة منها المقاولين.
أضافت أن البنك يقوم بتمويل كافة المشروعات وفقًا للدراسات الائتمانية، لأنها أموال مودعين ويجب الحفاظ عليها وردها لأصحابها بالفائدة المُحدد، مشيرة إلى وجود مشروعات غير جادة وتتميز بصوت عالى تشيع بأن هناك إحجاما من البنوك على تمويل قطاع المقاولات.
قال محمد يونس، رئيس قطاع الائتمان ببنك مصر، إن بنك مصر يقوم بدور قوى فى القطاع المصرفى منذ عام 1920 وأن آخر سبع سنوات حدث تطور كبير فى أداء البنك وتمت مضاعفة محفظة الائتمان أكثر من 6 مرات، وساهم بشكل فعال مع البنوك فى تمويل مشروعات كبيرة فى مصر، موضحًا أن البنك توسع فى عدد عملاء الشركات الكبرى بنسبة 450% بجانب قطاع المقاولات الذى زادت عدد شركاته إلى 64 شركة، مشيراً إلى أن حجم قطاع المقاولات يمثل 14% من محفظة الائتمان بالبنك.
قالت سها سليمان، أمين عام الصندوق الاجتماعى للتنمية، ان ودائع القطاع المصرفى تحقق نموا سنويا بنسبة جيدة، ولذلك ليس هناك مشكلة للحصول على التمويل وليس المشكلة تكمن فى كيفية وألية الحصول على التمويل.
تابعت خلال كلمتها بمؤتمر بناة مصر ان الصندوق الاجتماعى حقق تمويلات للمشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر بقيمة 5.5 مليارات جنيه بنسبة تمثل 25% من اجمالى تمويلات الصندوق طوال تاريخه منها نحو 700 مليون جنيه لقطاع المقاولات.
أضافت ان الصندوق يقوم بتوفير برامج لبتمويل صغار المقاولين بجانب مشروعات البنية الأساسية والخاصة برصف الطرق وتغطية الترع وحماية جوانب النيل، وهو ما يتم إسناده لصغار المقاولين.
أوضحت ان البنك قام بإطلاق مبادرة المقاول الصغير خلال عام 2008 بالتعاون مع بنك التعمير والإسكان لتدريب صغار المقاولين على كيفية إدارة مشروعاتهم ومتابعتها واستخدام أنظمة الحاسب الآلى فى مشروعاتهم.
وأعلنت سها سليمان اطلاق مبادرة المقاول الصغير مرة أخرى لتأهيل وتدريب 1000 مقاول وتدريبهم على انظمة الحاسب الآلى، مؤكدة رغبة الصندوق الاجتماعى فى التعاون مع مجموعة طلعت مصطفى، والتى اطلعت مبادرة مماثلة للصندوق الاجتماعى للنهوض بالقطاع.
قال طارق سليم، الرئيس التنفيذى لشركة الأهلى للتأجير التمويلى، إن نشاط التأجير التمويلى شهد معدلات نمو بنسبة 100% خلال الـ3 سنوات الماضية ليصل إلى نحو 20 مليار جنيه مقارنة بـ7 مليارات جنيه بنهاية العام السابق له، بنسبة 250% من حجم التمويلات المقدمة من البنوك.
وأشار سليم خلال كلمتة بملتقى بُناة مصر، إلى الفروق بين نشاط التأجير التمويلى والتمويلات الممنوحة من البنوك، وأبرزها تمويل التوسعات قصيرة الأجل ومتوسطة وطويلة الأجل وليس من خلال تمويل دورة رأس المال العامل والتوسعات أو القروض طويلة الأجل كما هو متبع بالبنوك، كما أن شركة التأجير التويلى تتملك الأصل، ويستفيد العميل من الإعفاءات الضريبية.
وأضاف أن شركات التأجير التمويلى تنفرد بتقديم تمويل يصل إلى نسبة 100% من قيمة الأصل، وتساعد على توفير سيولة للمقاول أو المستأجر، مشيراً إلى مساهمة البنوك فى شركات تأجير تمويلى، موضحاً أن عدد شركات التأجير التمويلى بلغ 200 شركة منها نحو 22 شركة نشطة.
