التجارى الدولى يتصدر مؤشر خدمات الأفراد والتعمير والإسكان الأعلى إنفاقاً على المسئولية المجتمعية
صدرت اليوم النسخة السنوية السادسة من مؤشر بزنس نيوز لقياس أداء القطاع المصرفى فى مصر، وحصل البنك الأهلى المصرى على بنك العام عن أدائه خلال العام الماضى، مستفيداً من الثقة التى حظى بها فى مؤشر رضا العملاء.
ويتكون مؤشر “بزنس نيوز” لقياس الأداء البنكى من 4 مؤشرات أساسية هى سرعة النمو والكفاءة ورضا العملاء والإنفاق على المسئولية الاجتماعية.
وتصدر بنك الإسكندرية أنتيسا سان باولو مؤشر الكفاءة عن 2015 مستفيداً من محفظة قروضه التى تشغل 72% من حجم ودائعه، ليصبح بذلك الأعلى توظيفاً للودائع فى القروض على قائمة البنوك التى يغطيها المؤشر خلال العام الماضى وعددها 27 بنكاً.
وارتفعت معدلات توظيف البنك فى القروض بقوة خلال العام الماضى من 63.8% فى 2014، وتمكن من خفض تكاليف التشغيل إلى الإيرادات بمعدل 15% لتصل إلى 43%، وهو ما انعكس على أرباح البنك التى قفزت من 720 مليون جنيه إلى مليار و390 مليون جنيه، ما حسن مؤشراته الإجمالية بشكل كبير، خاصة فيما يتعلق بالعائد على حقوق الملكية والتى قفزت من 15.5% فى 2014 إلى 25% فى 2015.
وهيمنت البنوك المملوكة لمؤسسات بنكية خارجية على المراكز الخمسة الأولى فى قائمة أكفأ البنوك المصرية، وجاء بنك قطر الوطنى فى المركز الثاني، قبل كريدى أجريكول الذى حل ثالثاً وHSBC رابعاً وباركليز خامساً.
وجاء البنك المصرى الخليجى كأسرع البنوك المصرية نمواً خلال العام الماضي، بعدما تمكن فى خطوة غير مسبوقة من مضاعفة حجمه خلال عام واحد، محققاً نمواً بمعدل 111% فى حجم أصوله، وزيادة حصته السوقية بمعدل 67%.
وتصدر البنك 3 من 6 مؤشرات فرعية يتكون منها المؤشر الأساسى للنمو، وهى حجم الأصول والحصة السوقية وحجم القروض.
ويرجع النمو الكبير فى حجم البنك إلى النمو غير العادى فى ودائع الشركات والتى قفزت من 5.7 مليار جنيه فى 2014 إلى 15.7 مليار فى 2015، بزيادة 10 مليارات جنيه بنمو 175%، ونمت قروض البنك 88% خلال نفس العام.
وجاء بنك الاتحاد الوطنى كثانى أسرع بنك فى السوق بعد نمو أرباحه 154% خلال العام الماضى ونمو حصته السوقية 8%، بينما نمت إيراداته 67%، وأصوله 36%.
وواصل البنك الأهلى تصدره لمؤشر رضا العملاء للعام الثالث على التوالي، مستفيداً من علاقاته القوية بالشركات واستمرار إنفاقه القوى على التكنولوجيا من إجمالى إنفاقه الاستثماري، وشبكة صرافاته الآلية التى لا تضاهيها أى شبكة أخرى من حيث الانتشار فى مصر.
وجاء ثانياً على نفس المؤشر البنك التجارى الدولي، والذى ارتفعت ثقة العملاء فيه خلال العام الماضي، وحظى بأعلى نسبة تصويت من الشركات فى مؤشر صافى المروجين الفرعي، والذى شاركت فيه نحو 220 شركة لتقييم البنوك المصرية، ورفع البنك إنفاقه على التكنولوجيا خلال العام الماضي، وحظى بثانى أعلى معدل لانتشار شبكات الصراف الآلى قياساً إلى عدد الفروع بعد البنك الأهلي، ويشارك البنكان فى نفس عدد قنوات الاتصال مع العملاء، وهو 6 وهو العدد الأعلى فى كل القطاع المصرفي.
وجاء بنك التعمير والإسكان الأعلى من حيث الإنفاق على المسئولية المجتمعية كنسبة من صافى الأرباح، وبلغ إنفاق البنك على المسئولية المجتمعية 5.7% متفوقاً على البنك الأهلى الذى أنفق 5% من أرباحه خلال العام الماضى على المسئولية المجتمعية، وحل ثالثاً بنك الشركة المصرفية العربية “SAIB” بمعدل 4.7% من صافى الأرباح.
وأضافت الشركة مؤشراً جديداً خلال العام الحالى وهو مؤشر أفضل بنك فى قطاع الأفراد وهو مؤشر مستقل عن مؤشر بزنس نيوز لبنك العام.
وتصدر البنك التجارى الدولى النسخة الأولى من هذا المؤشر الذى يقيس جودة وتطور خدمات التجزئة المصرفية فى 4 نواحى أساسية وهى نمو ودائع وقروض الأفراد ونمو الحصص السوقية للبنوك فى كل من ودائع وقروض الأفراد، إضافة إلى عدد ونوعية الخدمات الإلكترونية المقدمة والانتشار الجغرافى وعدد المنتجات.
وحقق البنك هذه النتيجة كمحصلة لعدد وجودة خدماته الإلكترونية وعدد منتجات قروض الأفراد التى يقدمها، وجاء ثانياً البنك المصرى الخليجى مستفيداً من النمو القوى فى محفظتى قروضه وودائعه ونمو حصته السوقية لقروض الأفراد، ونمت قروضه للتجزئة 108% خلال العام الماضى بينما نمت حصته السوقية من قروض الأفراد 68%.
وجاء البنك الأهلى المصرى ثالثاً ضمن مؤشر بزنس نيوز لأفضل بنك فى خدمات الأفراد نتيجة امتلاكه أكبر شبكة صرافات آلية وثانى أكبر شبكة فروع فى القطاع المصرفي.
وقال مصطفى صقر رئيس مجلس إدارة بزنس نيوز، إن مؤشرات العام الحالى شهدت إطلاق مؤشر أفضل بنك فى خدمات الأفراد، نظراً لأهمية هذا القطاع المتزايدة فى البنوك، ليرتفع عدد المؤشرات التى تصدرها الشركة للقطاع المصرفى إلى 6 مؤشرات أساسية.
وقال صقر، إن الحاجة تشتد إلى هذه المؤشرات باعتبارها الوحيدة من نوعها ولتى تصدر بهذا التفصيل حول القطاع المصرفى المصرى.
وكشف المؤشر عن تراجع معدلات كفاية الشريحة الأولى من رأس المال الأساسى، نتيجة النمو القوى الذى سجلته البنوك خلال العام الماضي، ليصل متوسطها إلى 13.8% مقابل 15.57% فى 2014.
وشهد العام الماضى تحقيق اختراقات مهمة على صعيد خفض معدلات القروض المتعثرة فى البنوك، وأبرز إنجاز فى هذا الملف حققتها بنوك مصر والإمارات دبى وبيريوس التى خفضت محافظها غير المنتظمة بما يزيد على 50% خلال العام الماضى، وبلغ متوسط القروض المتعثرة فى قائمة بزنس نيوز لأكفأ البنوك المصرية 8.5% مقابل 9.7% خلال العام الماضي.
وكشف المؤشر، أن خدمات الشركات كانت كلمة السر فى نمو القطاع المصرفى خلال العام الماضى، فقد نمت ودائع الشركات فى البنوك الـ28 التى يقيس المؤشر أدائها بمعدل 36.4% خلال العام الماضى، مقابل 14% لودائع الأفراد. وتساوى فى ذلك البنوك الصغيرة سريعة النمو والكبيرة التى غالباً ما تنمو ودائعها بمعدلات أقل وبشكل أكثر توازناً.
وتمكنت معظم البنوك من خفض تكلفة التشغيل لديها خلال العام الماضي، وبلغ متوسط تكلفة التشغيل إلى الإيرادات 41%، مقابل 47% فى 2014، وهو واحد من العوامل التى تساهم فى زيادة ربحية البنوك، وتحقيق أفضل عائد من موظفيها.
