قامت أربعة بنوك استثمارية أوروبية بخفض 280 مليار دولار من الأصول لدى شركاتها القابضة الأمريكية الرئيسية في السنوات الثلاث الماضية، أثناء انسحابها من “وول ستريت” ونقلتها بعيداً عن أعين المنظمين.
وتُظهر إعادة الهيكلة الدراماتيكية للعمليات الأمريكية في “دويتشه بنك” و”كريدي سويس”، إلى جانب مصرفى “يو بي إس” و “باركليز” كيف تتعامل البنوك مع تحديات الربحية المزمنة في البلاد.
ومنذ عام 2016 أُجبرت البنوك الأجنبية الكبيرة إلى نقل معظم عملياتها في الولايات المتحدة إلى شركات قابضة وسيطة تسمى “آى إتش سى”، يتم رسملتها بشكل مستقل وتخضع لاختبارات التحمل، لقياس قدرتها على تحمل الأزمات المستقبلية.
وقامت البنوك الأوروبية الأربعة، بتخفيض أصولها في الشركات القابضة الوسيطة التابعة لها بأكثر من 34% في السنوات الثلاث، منذ أن بدأت للمرة الأولى نشر الحسابات.
وذكرت صحيفة “فاينانشيال تايمز” أن بعض التخفيضات كانت ناتجة عن تقليص البنوك وجودها في الولايات المتحدة .. لكن الكثير من ذلك ناتج عن تحويل الأصول إلى كيانات أخرى.
وأوضحت الصحيفة البريطانية أن هذا الاتجاه كان واضحًا بشكل خاص في “دويتشه بنك” الذى خفض أصوله في الشركات القابضة الوسيطة من 203 مليارات دولار إلى 116.7 مليار دولار. ولكن لا يزال يتعين عليه زيادة رأس المال في هذه الشركات من 10.9 مليار دولار في سبتمبر 2016 إلى 13.5 مليار دولار العام الحالى.
وزادت الأصول في فرع “دويتشه بنك” الرئيسي للولايات المتحدة بمقدار 45 مليار دولار، لتصل إلى 175 مليار دولار مقارنة بالفترة نفسها.
وقبل نظام الشركات القابضة الوسيطة، تعرض “دويتشه بنك” لانتقادات شديدة لاستخدامه هياكل أمريكية معقدة لإدارة أعماله في “وول ستريت”، دون أي غطاء لرأس مال.
وتحدد قواعد “الاحتياطى الفيدرالي”، أن بعض أنشطة التداول يجب أن تتم ضمن الشركات القابضة الوسيطة.. ولكن تمنح البنوك سلطة تقديرية على أنشطة أخرى بما في ذلك التعامل الأولي في السندات الحكومية.
وانخفضت أصول بنك “كريدى سويس” فى الشركات القابضة الوسيطة بنسبة 47% أو 105 مليارات دولار منذ عام 2016.
وتمكن البنك السويسرى حتى الآن من تخفيض رأس المال في تلك الشركات في الولايات المتحدة ، بمقدار 2.5 مليار دولار فقط.
وفي “باركليز” انخفضت أصوله فى تلك الشركات بمقدار 61 مليار دولار في السنوات الثلاث الماضية.
ويلتزم البنك البريطانى بالاستثمار في الولايات المتحدة، أكثر من بعض المنافسين الأجانب.. ويعود الفضل في ذلك جزئياً إلى استحواذه على شركة “ليمان براذرز” بعد الأزمة المالية عام 2008.
وقال جو ماكغراث، رئيس الأعمال المصرفية العالمية لبنك “باركليز”، إن البنك البريطانى لديه استراتيجية متماسكة للغاية لأجل النمو.
وقام بنك “يو بى إس” بالفعل بإجراء تخفيضات كبيرة فى أعماله التجارية في الولايات المتحدة وقلص ميزانيته العمومية فى “آى إتش سى” بين عامي 2016 و 2019 حيث تخلى عن قيمة بلغت 25 مليار دولار.
