يسير بنك الشركة المصرفية العربية الدولية SAIB، بخطى متسارعة نحو التحول الكامل إلى المعاملات المصرفية الرقمية دون وجود خطط حالية لإطلاق بنك رقمى مستقل، من خلال تعزيز كفاءة الحلول الرقمية الحالية وتطوير الخدمات الإلكترونية بما يتماشى مع احتياجات العملاء وتوجهات السوق، مستنداً إلى مجموعة من الركائز الأساسية، على رأسها تقدم التكنولوجيا المالية (FinTech) عبر التعاون مع شركات التقنية لتقديم خدمات أكثر مرونة وسرعة.
ويتم تأهيل الموارد البشرية عبر تدريب الموظفين على استخدام الأنظمة الرقمية وتقديم الدعم للعملاء من خلال القنوات الإلكترونية، مضيفًا أنه يعزز استثماراته فى تطوير البنية التحتية التقنية لضمان أعلى مستويات الأمان والكفاءة فى تقديم الخدمات المصرفية الرقمية.
وتشهد تجربة العملاء تطورًا ملحوظًا، إذ أصبحت خدمات الإنترنت البنكي، الموبايل البنكي، أدوات أساسية فى التعاملات اليومية، ما أسهم فى دعم الشمول المالي.
وعمل البنك على تحقيق تطور ملحوظ فى الخدمات الرقمية لديه، مشيراً إلى ارتفاع عدد المشتركين فى خدمات الإنترنت والموبايل البنكى للأفراد إلى أكثر من 61.5 ألف عميل بنهاية عام 2024، مقارنة بـ49 ألف عميل فى العام السابق، ما يعكس نجاح استراتيجية البنك فى تعزيز التحول الرقمى وتوسيع قاعدة العملاء.
كما تم التوسع فى استخدام تطبيق «إنستاباى»، لترتفع قيمة المعاملات عبره إلى نحو 23.3 مليار جنيه، ما يعكس ثقة العملاء فى الحلول الرقمية التى يقدمها البنك.
نسبة العملاء الرقميين ترتفع إلى 85% من إجمالى قاعدة عملاء البنك
ويشهد عدد العملاء الرقميين تزايدًا، لتصل نسبتهم من إجمالى قاعدة عملاء البنك 85%، ما يعكس نجاح استراتيجية البنك فى تعزيز التحول الرقمي، وتقديم خدمات إلكترونية تلبى احتياجات العملاء بكفاءة وأمان، إلى جانب دعم الشمول المالى وتسهيل الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر القنوات الرقمية.
وأثرت التكنولوجيا المالية بشكل إيجابى وملموس على هيكل التكاليف والإيرادات فى بنك saib، حيث أسهمت فى تحسين الكفاءة التشغيلية وتعزيز العائدات من خلال حلول رقمية متقدمة، بحسب بنك الشركة المصرفية العربية الدولية.
كما بدأ البنك فى تطبيق تقنيات الروبوتات البرمجية (RPA) لأتمتة عدد من العمليات الداخلية، مثل معالجة البيانات، والتحقق من المستندات، وخدمة العملاء، ما أسهم فى تقليل التكاليف التشغيلية ونمو العوائد من الرسوم المصرفية والمعاملات الرقمية، مع تحسين جودة الخدمة وتقليل الأخطاء البشرية.
واستكمالًا للتحول الرقمي، كشف البنك، أنه يعتزم استخدام الذكاء الاصطناعى فى التقييم الائتمانى للعملاء الأفراد وكذلك فى مجال مراقبة ومنع الاحتيال من خلال الاعتماد على بنية تحتية تقنية متطورة ونظم حماية متعددة المستويات، لمراقبة السلوكيات غير الاعتيادية وتحليلها، ما يساعد على اكتشاف أى نشاط غير معتاد أو مشبوه فى الوقت الفعلى مع الاستجابة الفورية بمجرد رصد محاولة احتيال.
ويمكن للنظام اتخاذ إجراءات تلقائية مثل تجميد الحساب أو إرسال تنبيه فورى للعميل، وذلك لضمان سرية وسلامة البيانات، ويأتى هذا فى إطار سعى البنك لتقديم حلول مبتكرة تلبى احتياجات السوق وتعزز من الشمول المالي، بما يتوافق مع المعايير الدولية وأفضل الممارسات المصرفية.
كما يحرص البنك أيضًا على رفع الوعى الأمنى لدى العملاء من خلال حملات توعية دورية، وتدريب مستمر للموظفين على أحدث أساليب الحماية السيبرانية، بشكل يعزز القدرة على مواجهة التحديات الرقمية المتزايدة.
وتماشياً مع توجهات البنك المركزى المصري، أكد SAIB أنه يسعى بشكل دائم ومستمر إلى استهداف الفئات غير المشمولة ماليًا، خاصة من فئة الشباب والسيدات، من خلال نشر الثقافة المالية بين الفئات المستهدفة بانعقاد ندوات تثقيفية فى الجامعات والنوادى والمناطق الريفية.
وقام البنك بطرح حساب «الشباب» لمن هم أعمارهم بين 16 و25 سنة، بفائدة تصل إلى 12% سنوياً.
فيما أعاد طرح منتجات العناية المبسطة SKYC، والتى تم إطلاقها سابقاً من جانب البنك المركزى لتيسير انضمام أصحاب المهن الحرة وربات المنزل إلى النظام المصرفى.
وكشف البنك أنه يعمل حاليًا على طرح منتج مخصص للمرأة، مستهدفًا إطلاقه خلال عام 2026.
يذكر أن بنك SAIB، وقع بروتوكول تعاون مع صندوق الإسكان الاجتماعى لتوفير تمويل عقارى للمواطنين منخفضى ومتوسطى الدخل بقيمة 1.5 مليار جنيه، لتعزيز التعاون بين الطرفين فى مجال التمويل العقارى وتوفير التمويل اللازم للمواطنين المتقدمين.
كما شارك SAIB مع 9 بنوك أخرى، فى تمويل مشترك متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية بقيمة 8.9 مليار جنيه لصالح شركة المراسم الدولية للتطوير العمرانى بهدف تمويل جزء من المتبقى من التكلفة الاستثمارية لمشروع فيفت سكوير. فيما تأتى المسئولية المجتمعية على رأس أولويات بنك SAIB، حيث يحرص على مراعاة البعد المجتمعى فى جميع السياسات والإجراءات التى يتبناها، بالأخص المبادرات الداعمة لخطط الدولة نحو تحقيق التنمية المستدامة ورؤية مصر 2030.
ففى مجال التعليم، وقع البنك بروتوكول تعاون مع مؤسسة مصر الخير، لدعم مدارس التعليم المجتمعى بعدة محافظات الجمهورية، كما قام برعاية 5 مدارس مجتمعية فى الأقصر، وأسيوط، والمنيا، إضافة إلى رعاية فصول للتعليم المهنى للفتيات بالتعاون مع مؤسسة السويدى إليكتريك.
وأعلن البنك أنه جار العمل على توقيع العديد من المبادرات الخاصة بدعم مشروعات التمكين للمرأة لا سيما المرأة المعيلة وأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وذلك تماشياً مع الجهود العالمية لتعزيز المساواة بين الجنسين والشمول والتنوع.
توقيع بروتوكول مع شركة مياه الشرب لخدمة 25 ألف فرد
فيما وقع البنك بروتوكول تعاون مع مؤسسة بنك الشفاء المصرى، لتقديم الدعم الطبى والأجهزة السمعية اللازمة للأطفال الذين يعانون ضعف وفقدان السمع فى بعض محافظات الصعيد، بالإضافة إلى توقيع بروتوكول تعاون مع مؤسسة مجدى يعقوب لأمراض وأبحاث القلب، لتمويل إجراء عمليات قلب مفتوح وقسطرة وكذلك تدريب الممرضات فى مركز مجدى يعقوب العالمى للقلب.
وفى مجال البيئة، وقع البنك بروتوكول تعاون مع شركة المياه والصرف الصحى ونادى روتارى 6 أكتوبر رويال لدعم مبادرة «المياه من أجل الحياة» لإنشاء محطة تنقية مياه بتكنولوجيا الترشيح الطبيعى بمحافظة الأقصر، لإيصال المياة النقية لنحو 25 ألف فرد.
