حصيلة أسبوع من إدارة عامر غير الرسمية للسياسة النقدية

“تسونامى” فائدة.. و”زلزال” فى سعر الجنيه والأثر محدود حتى الآن
نقص الدولار مستمر والسوق غير الرسمية مازالت قادرة على التحدى

شهدت السياسة النقدية تغييرات دراماتيكية على مدار الأسبوع الماضي، بتوجيهات محافظ البنك المركزي الجديد طارق عامر.

وبدأ الأسبوع على زلزال فى القطاع المصرفى أحدثه بنكا الأهلى ومصر باطلاق أوعية ادخارية جديدة بفائدة مرتفعة وصلت إلى 12.5% أعلى من متوسط أسعار الفائدة السائدة فى السوق بـ200 نقطة اساس.

وأطلقت خطوط البنكين تسونامى فائدة احتياج القطاع بعد انضمام 4 بنوك إليهما فى رفع الأسعار.

وهى بنوك الشركة المصرفية الذى طرح شهادة “التحدي” بعائد 12.5% يصرف شهرياً وبنك التنمية الصناعية الذى فاجأ السوق بطرح وعاء ادخارى جديد بعائد يصل إلى 12.75% وبنك التنمية والائتمان الزراعى بعائد 12.5%.

ويترقب بنك الاستثمار العربي موافقة المركزى لاصدار شهادتين ثلاثية بعائد 12.5% وخماسية بعائد 13.25% خلال الأسبوع الجارى.

وانضم بنك القاهرة مؤخراً لمارثون رفع العائد من خلال إطلاق شهادة بريموا ستار بعائد 12.5% لأجل 3 أعوام ويصرف شهرياً.

وتجاهلت أسعار العائد على أدوات الدين الحكومى قرارات ارتفاع تكلفة الاموال لدى البنوك بعد قرار رفع العائد بنحو 200 نقطة فوق تسعير السوق، لتتراجع طفيفاً بنحو 0.107 نقطة مئوية لأجل 266 يوماً وسجل متوسط العائد عليها 11.618% مقابل 11.725% سجلها فى آخر مزاد، واقترضت المالية 4.5 مليار جنيه بعائد تراوح بين 11.24% و10.999%.

وفقد متوسط العائد على اذون خزانة لأجل 91 يوماً 0.011% ليصل إلى 11.218% خلال المزاد الذى اقترضت منه المالية 3 مليارات جنيه مقابل 11.229 بآخر مزاد للمركزى الأسبوع الماضى، وسجل العائد على سندات الخزانة لأجل 3 أعوام 12.56% بآخر مزادات البنك المركزي.

وسجل متوسط العائد على السندات صفرية الكوبون “لأجل 18 شهراً” 12.190% بآخر مزادات للمركزى نيابة عن وزارة المالية.

وتوقع مسئولو خزانة ارتفاع العائد على أدوات الدين الحكومى خلال عطاءات الأسبوع الجارى، مشيرين إلى أن قرار المركزى بتحريك العائد على الكوريدور فى ديسمبر المقبل سيكون له المردود الأكبر على عوائد أدوات الدين الحكومى.

ولم تنته مفاجآت المركزى ليجرى خفضاً غير متوقع على الدولار الأربعاء الماضى بنحو 20 قرشاً دفعة واحدة ليسجل 8.73 جنيه مقابل 8.93 جنيه، وذلك تزامناً مع ضخ مليار دولار فى سوق الانتربنك الدولارى للبنوك والتى تمثل 25% من التغطيات التى لبتها البنوك للمستوردين خلال الأسبوعين الماضيين.

ووعد محافظ البنك المركزى الجديد طارق عامر محمد السويدى رئيس اتحاد الصناعات بتوفير متطلباتهم من الدولار البالغ قيمتها 4 مليارات دولار لسداد التزاماتهم للمصدرين.

وارتبكت أسعار صرف الدولار فى السوق غير الرسمى بمجرد خفض المركزى للدولار وتضاربت أسعار تداول الدولار فيها، وقرر عدد من الصرافات التوقف عن البيع والشراء لحين اتضاح التوجه القادم بالنسبة لها، بينما خفضت صرافات أخرى وتجار عملة أسعار البيع بدرجات متفاوتة.

ولم تستمر حالة الارتباك فى أسعار صرف الدولار طويلاً بعد تثبيت العائد فى عطاء المركزى الدولارى عند 8.73 جنيه وسجل الدولار 8.50 جنيه خلال تعاملات أمس فى ظل ترقب لسعر العائد بعطاء المركزى اليوم.

قال عمرو طنطاوى العضو المنتدب لبنك مصر إيران للتنمية، إن إدارة البنك أصدرت قراراً بإعادة هيكلة أسعار الأوعية الادخارية لديها وطرح عوائد جديدة لتتماشى مع السوق ويستطيع بها البنك الحفاظ على قاعدة عملائه.

قال أحمد عبدالمجيد مدير عام بنك الاستثمار العربى، إن البنك بصدد طرح شهادات ثلاثية جديدة بعائد 12.5% شهرياً، بالاضافة لاصدار شهادة خماسية بعائد 13%، مشيراً إلى أن الاستثمار العربى يترقب موافقة المركزى على طرح هذين الوعاءين بداية الأسبوع الجارى.

قال مسئول مصرفى بارز فى بنك التعمير والإسكان، إن مجلس إدارة البنك قرر فى نهاية الاسبوع الماضى مراقبة السحوبات من الحسابات المربوطة لديه فى البنك من عملاؤه، وحال نتجت المراقبة عن ارتفاع فى عدد السحوبات من العملاء وتأثر محفظة الودائع فإنه سيعقد اجتماعاً طارئاً لمجلس الإدارة.

أضاف لـ”البورصة”، أنه إذا اضطر البنك لرفع أسعار العائد للحد من عمليات السحب سيطرح وعاء ادخارى جديد بنفس شروط التى أطلقها بنك مصر والقاهرة والأهلى بعائد 12.5% سنوياً ويصرف العائد شهرياً.

تابع أن متوسط أسعار العوائد على شهاداته الادخارية تتراوح بين 9 و9.25%، لافتاً إلى أنه سيخاطب البنك المركزى بطرح وعاء جديد حال تزايدت حجم السحوبات وأن هذه الموافقة يمكن أن يحصل عليها البنك فى نفس يوم إرسال الطلب.

قال إبراهيم أباظة المدير المالى والادارى ببنك المصرى الخليجى، إن البنك لايزال بصدد دراسة تحريك العوائد على شهادات الادخار المحلية، لافتاً إلى أنه لم يتم اتخاذ أى قرار بشأن رفع عوائد الأوعية الادخارية لديه حتى الوقت الراهن.

قال محمد البيك مدير قطاع الخزانة المصرفية فى بنك العقارى العربى، إن مصرفه يدرس قرار الرفع على الأوعية الادخارية الحالية، لافتاً إلى أن الدراسة ستحدد نسبة الرفع على الشهادات المختلفة التى يتيحها البنك.