“الأهلي” يسعى للوصول بقروضه إلى 50 مليار جنيه بنهاية 2020.. و”مصر” يدشن 350 وحدة ائتمانية بالمحافظات
“الاستثمار العربي” يضخ 5 مليارات جنيه تدريجياً.. و”الزراعي” يخطط للوصول لـ 30 مليار جنيه
حدد أغلب البنوك استهدافاته التمويلية لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة خلال الاربعة أعوام المقبلة لتوجيه 20% من تمويلاتها للقطاع، تمهيدا لعرضها على البنك المركزي نهاية الشهر الجارى.
ويأتى البنك الأهلي المصري على قائمة البنوك التى تستهدف الوصول بقروض الـsme›s إلى 50 مليار جنيه بنهاية 2020، يليه بنك مصر الذى يسعى لتدشين 450 وحدة ائتمانية بالمحافظات، ليصل بقروض القطاع إلى 5 مليارات جنيه بنهاية العام الجارى.
ووضع بنك الاستثمار العربي خطة لزيادة المحفظة بنحو 5 مليارات جنيه خلال الأربع سنوات القادمة، ويعتزم بنك التنمية والائتمان الزراعي الوصول بمحفظة تمويلاته إلى 30 مليار جنيه.
وشرعت بنوك المصري لتنمية الصادرات والشركة المصرفية والعربي لإعادة هيكلة قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بما يتوافق مع ضوابط المركزي الأخيرة بتدشين إدارات متخصصة للقطاع ليدرج على قائمة القطاعات الأكثر أولوية بالبنوك.
قال مسئول بقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك الأهلي إن البنك يعتزم الوصول بمحفظة التمويلات إلى 50 مليار جنيه خلال الأربع سنوات القادمة مقابل 19 مليار جنيه بنهاية يناير الماضى، فى خطة منه للتوافق مع ضوابط المركزي الأخيرة، التى تتضمن ألا تقل تمويلات القطاع عن %20 من إجمالى محافظ القروض والتسهيلات الائتمانية بالبنوك.
وأوضح المسئول أن البنك أخضع 900 موظف للتدريب على أحدث المعايير العالمية فى تمويل هذه النوعية من المشروعات من خلال 350 فرعا، وذلك بالتعاون مع المعهد المصرفى.
وأوضح المسئول أنه سيتم زيادة حجم المحفظة وفقا لإجمالى محفظة القروض بالبنك سنويا والتى يتم تحديد معدلات النمو المستهدفة بها بحسب توجهات البنوك واحتياجات السوق.
قال علاء أيوب رئيس قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ببنك مصر إن البنك يعكف حاليا على وضع استراتيجية قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك، تمهيدا لعرضها على البنك المركزي نهاية فبراير الجارى.
وكشف عن أبرز ملامحها التى تتضمن تدشين 350 وحدة ائتمانية متخصصة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة خلال أربع سنوات بجميع محافظات الجمهورية، مشيرا إلى أن المرحلة الاولى والمتوقع بدء تنفيذها مطلع مارس المقبل تتضمن إنشاء 80 وحدة.
وتتضمن الخطة تعيينات جديدة من الشباب وجار اختيارهم، اضافة الى تعاقد البنك مع المعهد المصرفى على عمل برامج تدريبية للموظفين بهذا القطاع لتدريبهم على طبيعة التعامل مع مثل هذا النوع من الائتمان.
أضاف أيوب أن البنك يستهدف أيضا فى الاستراتيجية الجديدة تنفيذ برامج تدريب للعملاء، بالتعاون مع مؤسسات متخصصة، ويهدف من خلال التدريب الى توعية العميل بطبيعة النشاط الذى يعمل به، ولضمان عدم تعثر المشروع.
أشار إلى أن هناك مشكلة تحتاج إلى حلول سريعة وهى وجود منافذ تسويقية تضمن تسويق المنتحات التى تنتجها هذه المشروعات، إضافة الى توعية العملاء بأهمية التعامل مع البنوك وتحفيزهم الى الدخول فى المنظومة الرسمية للاقتصاد.
أوضح أيوب أن البنك يعتزم زيادة عدد مسوقى قروض المشروعات الصغيرة خلال الفترة المقبلة والبالغ عددهم 400 شخص، وخاصة بمحافظات الصعيد، متوقعا تزايد الطلب بالصعيد نظرا لعدم وجود مشروعات كثيفة العمالة بهذه المحافظات.
أشار الى أن الخطة الجديدة للقطاع تتضمن طرح حزمة من البرامج التمويلية لشرائح مختلفة من العملاء، وهى برامج لتمويل الاطباء والمعدات والآلات الطبية للمستشفيات، وبرامج تمويلية لأنشطة أخرى.
قال مسئول بالبنك العربي الافريقى الدولى إن البنك بصدد الانتهاء من الاستراتيجية الجديدة لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك، ويعتزم التوسع فى تمويلات هذا القطاع بمعدلات نمو تتناسب مع تعليمات البنك المركزي.
أشار الى ان البنك يعتزم تدشين شركة “سندة” للتمويل متناهى الصغر، ويقدم البنك التمويلات للشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال وحدات البنك المنتشرة على مستوى الجمهورية.
أوضح المسئول أن البنك يدرس التعاقد مع إحدى الشركات التى تعمل فى مجال الاستشارات ودراسات الجدوى للمشروعات لتقديم الاستشارات للعملاء، لضمان نجاح المشروع، مشيرا الى أن البنك لم يتعاقد مع أى شركات حاليا.
أوضح أن البنك يعتزم منح التمويلات لعملاء الصغيرة والمتوسطة من خلال جميع فروع البنك خلال العام الجارى، مشيرا الى أن البنك يقدم التمويل فى فروع محدودة لا تتجاوز 10 فروع.
قال عادل طه رئيس قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ببنك الاستثمار العربي إن محفظة تمويل sme›s بالبنك بلغت مليار جنيه بنهاية ديسمبر الماضى، لافتاً إلى أن البنك وضع خطة خمسية لزيادة المحفظة بنحو 4 مليارات جنيه لتصل الى 5 مليارات جنيه بنهاية 2020.
وأوضح طه أن البنك يستهدف زيادة محفظة التسهيلات والقروض سنويا لتحديد معدلات الاستهداف لتمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة، مشيرا الى أن محفظة البنك الاجمالية تصل إلى 8 مليارات جنيه.
وقال عبدالمجيد محيى الدين رئيس مجلس ادارة البنك العقاري المصري العربي إن البنك يستهدف من خلال الخطة الجديدة نمو محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة بحوالى %3 خلال العام المالى المقبل.
أضاف: انتهى البنك من تعيينات الموظفين لهذا القطاع، وتم عمل دورات تدريبية تمهيدا لتدشين القطاع الفترة المقبلة، مشيرا الى ان البنك لديه تمويلات لعملاء الصغيرة والمتوسطة بحوالى 25 مليون جنيه.
قال مسئول ببنك القاهرة إن البنك لديه استراتيجية تم وضعها قبل مبادرة البنك المركزي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة، ويسعى البنك من خلالها الى ضخ 2 مليار جنيه خلال العام الجارى.
أضاف أن البنك يعتزم طرح 3 برامج تمويلية جديدة لشركات التعبئة والتغليف، وبرنامج تمويلى لشركات تكنولوجيا المعلومات وهو قطاع مستحدث لدى البنك يسعى الى التوسع فى تمويلاته الفترة المقبلة، اضافة الى برنامج آخر لشركات المنتجات البلاستيكية.
أوضح أن البنك لديه شبكة فروع تغطى جميع محافظات الجمهورية، ويبحث البنك حاليا مدى امكانية تقديم التمويلات لعملاء الصغيرة والمتوسطة من خلال جميع الفروع، نظرا لاحتياج كوادر بشرية لديها خبرة بهذا القطاع.
اشار المسئول الى ان البنك يعتزم تدشين مكاتب استشارية لعملاء البنك تقدم من خلالها التوجيهات والاستشارات مجانا، وخاصة ان البنك لديه 40 الف عميل متنوع بين صغير ومتوسط وصغير جدا.
قال سعد محيى الدين نائب رئيس قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك الأهلي المصري فى تصريحات سابقة لبنوك وتمويل إن البنك بصدد اطلاق 12 منتجا تمويليا خاصا بقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
وأوضح محيى الدين أنه جار الحصول على موافقة لاطلاق هذه المنتجات خلال النصف الثانى من 2015 – 2016 لتضاف الى قائمة 23 منتجا بالبنك يتم التعامل بها مع العملاء، مشيرا الى أن البرامج التمويلية الجديدة تنطوى على تيسيرات ومزايا تعزز سياسة البنك فى المنح والإقراض، رافضا الإفصاح عنها لأنها لا تزال قيد الدراسة.
أفاد محيى الدين أن البنك بصدد استحداث خدمات غير مالية لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة وتقديم حزمة من البرامج التدريبية للعملاء بالتنسيق مع الغرفة التجارية والجهات المعنية والوقوف على احتياجات العملاء وتقديم الدعم الفنى لهم، مشيرا إلى اعتزام البنك الترويج لمنتجاته عبر البوابة الالكترونية للصندوق الاجتماعى للتنمية.
قال إسماعيل حسن رئيس بنك مصر- ايران للتنمية، إن البنك شكل مجموعة عمل حالياً تهدف للتحول إلى إدارة متخصصة لتمويل المشروعات الصغيرة المتوسطة خلال 2016.
وأضاف أن البنك يسعى خلال المرحلة المقبلة للقيام بدور فعال ومشاركة واضحة فى دعم المشروعات الصغيرة والمتناهية الصغر وفقاً لضوابط البنك المركزي.
وتوقع رئيس بنك مصر – ايران، أن تصل نسبة تمويلات القطاع %20 من التمويلات قبل انتهاء المدة المحددة من قبل البنك المركزي.
وأوضح حسن أن مبادرة المركزي ستساهم فى نمو الصناعات الصغيرة والكبيرة على حد سواء، مشيراً إلى أن البنك يتطلع إلى نمو محفظة التمويلات ككل خلال الفترة المقبلة.
وقال مسئول بالبنك المصري لتنمية الصادرات، إن البنك يعد حالياً خطة جديدة لإعادة هيكلة وتطوير إدارة المشروعات الصغيرة والمتوسطة لتتوافق مع متطلبات مبادرة البنك المركزي، متوقعاً أن يتم تقديم خطة البنك للمركزى خلال الشهر الجارى.
وأضاف أن البنك يهدف من هيكلة الإدارة إلى زيادة محفظة ائتمان المشروعات الصغيرة والمتناهية خلال 2016، فضلاً عن سعى البنك لتقديم الدعم الفنى لأصحاب المشروعات بجوار التمويل.
قال سيد القصير رئيس مجلس إدارة بنك التنمية الصناعية والعمال المصري إن البنك يمتلك المنتجات لأصحاب المشروعات الصغيرة والمتوسطة ويتيح تمويلات بأسعار الفائدة المتطابقة مع مبادرة البنك المركزي.
أكد القصير أن الخطة تشمل شرحا للمنتجات الى المركزي بالتفاصيل، لافتا الى ان المبادرة تيسر سعر الفائدة وفى تقديم المستندات المطلوبة وأن مصرفه لديه البرامج كاملة والبنية التحتية اللازمة.
لفت إلى أن نسبة المشروعات الصغيرة والمتوسطة من إجمالى محفظة تمويلاته تصل الى %13 حاليا، مستهدفا زيادتها إلى %20 مع 2016 وإلى نسب أعلى من ذلك على مدار السنوات الثلاث القادمة.
أضاف أن البرامج لدى البنك تضم: تطوير المخابز الآلية، برامج للصناعات الزراعية وبرامج للحرفيين والأطباء البيطريين والصيادلة والفرانشايز وبرامج لأى شخص صاحب حرفة.
أكد أن البنك يتيح التمويلات لأغراض عديدة منها التوسع أو زيادة رأس المال أو شراء معدات وآلات وغيرها من الأنشطة.
وأوضح أن الإدارة تسعى لضم عدد من خبراء الائتمان الذين يعملون فى تمويل تلك المشروعات، وأن البنك سيقوم بتدريب وتطوير قدرات وكفاءة الموظفين لديه فى إدارة المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
قال عطية سالم رئيس مجلس إدارة بنك التنمية والائتمان الزراعي إن محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك تزيد بكثير على النسبة التى حددها المركزي للبنوك بحيث لا تقل عن %20 من إجمالى محافظ القروض، مشيرا إلى أن محفظة البنك بلغت 22 مليار جنيه بنهاية ديسمبر الماضى، بينما بلغت محفظة تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة 12 مليار جنيه، وهو ما يعبر بالتوافق مع بنود مبادرة المركزي بالنظر الى المحفظة الاجمالية.
وأوضح سالم أن البنك سينوع برامجه التمويلية سواء كانت المشروعات حيوانية أو زراعية أو استزراعا سمكيا.
وأشار سالم إلى أن مصرفه وفقا لبنود المبادرة سترتفع حجم تمويلاته الممنوحة إلى 30 مليار جنيه خلال الفترة القادمة بحسب الزيادة فى محفظة القروض والتسهيلات الائتمانية.
وأوضح سالم أن البنك يخطط لضخ قروض بقيمة مليار جنيه فى مشروع استصلاح المليون ونصف فدان بدءًا من منطقة الفرافرة بمحافظة الوادى الجديد والذى أعلنه الرئيس عبد الفتاح السيسى مؤخراً.