واصلت مجموعة QNB تسجيل معدلات نمو قياسية في أرباحها والتي تجاوزت 8,3 مليار ريال خلال عام 2012 بزيادة نسبتها 11,1% عن ما تم تحقيقه في عام 2011. وتؤكد هذه النتائج مرة أخرى، وهي الأعلى في تاريخ البنك، متانة وضع المجموعة وقدرتها على تحقيق نمو قوي للإيرادات، فضلاً عن النجاح الكبير في توسيع قاعدة أعمالها.
وبناءً على النتائج المالية القوية التي تم تحقيقها خلال عام 2012 وانطلاقاً من سياسة مجموعة QNB الرامية إلى تحقيق أفضل عائد للمساهمين، يوصي مجلس الإدارة الجمعية العامة بتوزيع أرباح نقدية بمعدل 60% من القيمة الاسمية للسهم (بواقع 6 ريال للسهم الواحد)، علماً بأن البيانات المالية لعام 2012 ومقترح توزيع الأرباح تخضع لموافقة مصرف قطر المركزي.
ارتفع إجمالي الموجودات بنسبة 21,5% ليصل إلى 367 مليار ريال وهو أعلى مستوى في تاريخ البنك. وجاء هذا النمو نتيجة لزيادة محفظة القروض والسلف بنسبة 28,9% لتصل إلى 250 مليار ريال. كما شهدت ودائع العملاء زيادة قوية بنسبة 34,9% لتصل إلى 270 مليار ريال، الأمر الذي أدى إلى ارتفاع مستويات السيولة حيث بلغت نسبة القروض إلى الودائع 92,6% في نهاية عام 2012.
حافظ البنك على معدل القروض غير العاملة كنسبة من إجمالي محفظة القروض عند مستوى 1,3%، وهو من بين أدنى المعدلات على نطاق بنوك منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، الأمر الذي يعكس الجودة العالية لمحفظة القروض وفاعلية سياسة إدارة المخاطر الائتمانية. كما واصلت المجموعة سياستها المتحفظة في بناء المخصصات حيث بلغت نسبة تغطية القروض غير العاملة 115% في نهاية عام 2012.
ارتفعت الإيرادات التشغيلية، والتي تشمل حصة المجموعة من نتائج شركات زميلة، إلى 11,5 مليار ريال بزيادة 12,8% عن عام 2011. حيث تمكنت المجموعة من تحقيق نمواً قوياً في مختلف مصادر الدخل.
كما ساهمت سياسة المجموعة في إدارة التكاليف وقدرتها على تحقيق نمو قوي في الإيرادات على المحافظة على نسبة كفاءة (نسبة التكاليف إلى الإيرادات) عند 16,8%، والتي تعتبر من بين أفضل المعدلات على مستوى المؤسسات المالية في المنطقة.
ارتفعت حقوق المساهمين بنسبة 12,6% لتبلغ 48,0 مليار ريال في 31 ديسمبر 2012. كما أن معدل كفاية رأس المال بلغ 21,0% في نهاية عام 2012، وهو معدل أعلى بكثير من متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل.
وفي نفس الإطار، نجحت مجموعة QNB في تحقيق عائد قوي للمساهمين، حيث بلغ معدل العائد على حقوق المساهمين 20,5% لعام 2012.
تعكس التصنيفات الائتمانية القوية للمجموعة دورها الريادي في القطاع المصرفي والجودة العالية لأصولها، علاوةً على قدرتها على تحقيق نمو متواصل في كافة أنشطتها. وقد تم تأكيد هذه التصنيفات خلال عام 2012 من قِبَل مؤسسات التصنيف الائتماني كابيتال انتلجنس وفيتش وموديز وستاندرد آند بورز. وتحافظ المجموعة على واحدة من أفضل التصنيفات الائتمانية بين المؤسسات المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، حيث تم تأكيد تصنيفاتها الائتمانية عقب الإعلان عن اتفاق الاستحواذ علي حصة بنك سوسيتيه جنرال في البنك الأهلي سوسيتيه جنرال – مصر، مما يعكس الثقة في إستراتيجيتها وإدارة خططها التوسعية.
كما أن التصنيف الائتماني المرتفع للمجموعة وجودة أصولها المتميزة جعلتها ضمن أكثر 50 مؤسسة مالية أماناً على مستوى العالم في قائمة مجلة “غلوبال فاينانس”.
قامت مجموعة QNB خلال عام 2012 باستكمال عدد من الصفقات المهمة لتعزيز تواجدها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. وكان أهم هذه الصفقات هو الاتفاق مع بنك سوسيتيه جنرال للاستحواذ على كامل حصته البالغة %77,17 في البنك الأهلي سوسيتيه جنرال – مصر، وهو ثاني أكبر بنك خاص في مصر.
كما انتهى البنك أيضاً من عملية الاستحواذ على حصة تبلغ %49 من مصرف التجارة والتنمية، وهو البنك الرائد في القطاع المصرفي الخاص في ليبيا. وقامت المجموعة بزيادة حصتها في عدد من المؤسسات الزميلة، بما في ذلك حصتها في البنك التجاري الدولي في دولة الإمارات العربية المتحدة من %24 إلى %40، بالإضافة إلى زيادة حصتها في مصرف المنصور في العراق من %23 إلى %51.
وبتواجد مجموعة QNB حالياً في 24 دولة تتوزع في قارات آسيا وأوروبا وأفريقيا، أصبحت في وضع قوي يؤهلها لتحقيق رؤيتها لتصبح العلامة المصرفية المتميزة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا بحلول عام 2017.
طرحت مجموعة QNB إصدارين للسندات ضمن برنامج الدين متوسط المدى خلال عام 2012، حيث بلغت قيمة كل إصدار 1,0 مليار دولار وبأسعار فائدة مميزة. وفي إطار جهود تنويع قاعدة المستثمرين، تم إطلاق برنامج لندن لشهادات الإيداع خلال العام 2012 بنجاح. كما حصل البنك على قرض مجمع بقيمة 1,8 مليار دولار لمدة ثلاث سنوات وبمعدل فائدة تنافسي.
يعمل في مجموعة QNB وشركاتها التابعة والزميلة حالياً ما يقارب 8,800 موظف من خلال 400 فرع ومكتب تمثيلي، بجانب شبكة من أجهزة الصراف الآلي تتجاوز 800 جهاز.
وبعد استكمال إجراءات الاستحواذ على البنك الأهلي سوسيتيه جنرال – مصر سيرتفع إجمالي عدد موظفي المجموعة ليصل إلى 13,000 موظفاً، كما سيرتفع عدد الفروع إلى أكثر من 560 فرعاً، مع شبكة صراف آلي تبلغ 1,150 جهازاً تقريباً.
